Твой крипто-кошелек под угрозой: как быстро проверить AML и избежать блокировок

Месяц назад ко мне пришел трейдер — лицо белое, руки трясутся. Купил крипту на 750 тысяч по выгодному курсу в тг бирже, отправил на Bybit, через час — красное окно: «Вывод приостановлен». Три недели переписок, нервов, бессонных ночей. Знаете, что самое интересное? Он мог потратить две минуты на проверку и избежать этой ситуации.

Я консультирую по крипто безопасности более 4 лет. Таких историй к сожалению вижу по три-четыре каждый месяц. И самое печальное — люди вообще понятия не имеют, что получили "грязные деньги". Покупали всё по-честному: У P2P-продавца с рейтингом, как оплату за работу. Но AML-системы копаются в истории монет на 500-1000 транзакций вглубь. И если где-то там мелькнул миксер или адрес из чёрного списка — всё, получай заморозку.

После взлома Bybit в феврале 2025 на $1.46 млрд, все крупные биржи параноят не по-детски. Автоматические системы проверяют каждую транзакцию в реальном времени. И если твоя криптовалюта когда-то касалась подозрительного адреса — система это видит и автоматически блокирует средства до выяснения.

К каждой транзакции присваивается Risk Score — это оценка риска от 0 до 100%. Это как кредитный рейтинг у банков, только созданный для криптовалюты. Если этот показатель перевалил за 50% — блокировка гарантирована.

Зелёная зона 0-25% — деньги пришли с нормальных регулируемых бирж, этими активами можно пользоваться спокойно.

Жёлтая зона 25-50% — уже есть вопросы, возможно P2P без строгого KYC. Нужны дополнительные доказательства происхождения.

Красная зона 50%+ — это прямой контакт с миксерами, санкционными адресами OFAC (их сейчас более 1200), даркнет-рынками. Если вам такое поступит, будет очень неприятно.

Важно понимать, что проверка перед отправкой даёт три критичных преимущества: экономишь нервы (разблокировка занимает недели), защищаешь деньги (при высоком риске могут не вернуть), получаешь выбор (можно создать новый кошелёк через проверенные источники).

Шаг 1: Скопируй адрес отправителя (именно тот с которого пришли монеты тебе на кошелек, а не твой адрес на бирже). Если покупал через P2P — адрес продавца из истории. Если от знакомых — попроси адрес его кошелька перед отправкой. Это 10 секунд времени.

Шаг 2: Открой AML-сервис. Я рекомендую два проверенных варианта:

AMLBot самый быстрый и удобный вариант который работает через Telegram-бот и так же через веб-сайт. Проверка бесплатная первые 3 раза, а результат всего за 20-40 секунд. Поддерживает Bitcoin, Ethereum, USDT, Litecoin и еще 1500+ токенов.

В отчёте видно Risk Score с цветной шкалой, процентное распределение источников (серые обменники, P2P, mixers, darknet), PDF на русском и хорошо подходит для бирж.

Использовать как первичный инструмент. Если Risk Score ниже 25% — смело отправляй на биржу. Если выше — копай глубже.

AMLSEC более глубокий анализ с разбором каждой транзакции. Он показывает процентное соотношение чистых и грязных активов, суммарный объём проблемных средств, адреса всех предыдущих владельцев. Обработка в среднем 3-5 минут. Бесплатные проверки доступны для теста.

Когда использовать: если AMLBot показал 25-50% и нужна более глубокая детализация для объяснений всех моментов бирже, при сложной истории средств через кучу промежуточных кошельков, когда сумма блокировки больше 100 000₽.

Шаг 3: Вставь адрес в поле проверки и жди результат.

Шаг 4: Смотри Risk Score и уже на основе отчета принимай решение:

● 0-25% → можно отправлять на биржу без переживаний, все разблокируют

● 25-50% → нужно сохранить PDF-отчёт, подготовить доп. доказательства (чеки, переписки)

● 50%+ → такой отчет НЕ НАДО отправлять, лучше создавать новый кошелек

Шаг 5: Взять за правило всегда проверять кошельки перед получением

1. Проверять каждое поступление криптовалюты — даже от постоянных партнёров. Их источники иногда могут меняться и кто знает, что к вам может прийти на этот раз.

2. Разделяй кошельки — отдельно для бирж, P2P и долгосрочного хранения. Такая диверсификация поможет безопасно пользоваться криптой и не переживать о том какие проблемы могут произойти.

3. Покупай только у проверенных — на Bybit P2P/Binance P2P если не рубли, выбирай мерчантов с Verified и рейтингом 95%+ и большим количеством сделок.

4. Хранить доказательства не менее 6 месяцев — скриншоты сделок, TX-hash, переписки и все что может относиться к сделкам. Биржи могут запросить даже задним числом если возникнет проблема.

5. Следи за списком OFAC — более 1200 санкционных адресов уже туда добавлены и список постоянно обновляется и увеличивается. Категорически избегай миксеров и крипты с даркнета.

Если планируете операцию, то лучше следовать именно по этому алгоритму.

1 - Адрес отправителя : перед получением денег запрашиваешь с какого кошелька будет идти транзакция.

2 - AMLBot : отправляешь этот адрес в этот бот, и смотришь какой Risk Score

3 - AMLSEC : Если вдруг уровень выше 25-50% то пользуйся уже этим сервисом, так как он смотрит глубже, около 1000 транзакций вглубь, и достает из “недр” очень много интересных данных

В целом для базовых данных этого вам будет более чем достаточно, если же вы работаете с суммами 500к рублей и выше, тогда советую прочитать статью где я более детально рассказываю о всех тонкостях и очень подробно разбираем большую часть проблем которые могут возникнуть при работе с криптой.