За что блокируют карты в случае поступления средств?

Уже много лет слышу байки, что блокируют карты, даже если деньги поступают на неё, а не уходят. Это правда, или миф? Если правда, то пара вопросов. За что блокируют? В чем причина? Подозрение на коммерческую деятельность? И где тот скрытый лимит допускаемых переводов? Если несколько десятков человек скидывает каждый месяц по 100-200р - это может стать причиной, или там по несколько десятков тысяч должны переводить, что бы появился риск блокировки? Ну и последнее. Что делать в случае такой блокировки?