Трансграничные платежи: актуальные способы для переводов денег за рубеж
Бизнес в России в 2025 году активно занимается международной торговлей, что неизбежно требует использования трансграничных платежей для расчетов с зарубежными контрагентами. В условиях экономических санкций и нестабильности на мировых рынках компании ищут новые, более эффективные и безопасные способы проведения платежей. Сегодня трансграничные платежи стали неотъемлемой частью бизнеса. Но если раньше для этого использовали банковские переводы, то сейчас используют платежных агентов. Для выбора надежных агентов можно воспользоваться сайтами-мониторингами, например, Exnode или любым аналогичным.
Трансграничные платежи через платежных агентов: ТОП-3 сервиса
В 2025 году всё больше компаний используют платформы для трансграничных платежей, особенно в условиях неопределенности и санкционных ограничений. В данном блоке мы представляем три надежных сервиса, которые помогают бизнесу осуществлять международные переводы эффективно и быстро.
Insight
Insight — это один из лидеров на рынке трансграничных платежей в России и за рубежом. Платформа помогает компаниям проводить международные переводы, даже если стандартные банковские переводы не работают.
Преимущества Insight:
- Трансграничные платежи в рублях и других валютах с низкой комиссией (около 1%).
- Переводы проходят быстро, средства поступают на счет получателя в течение 1–2 рабочих дней.
- Простой и удобный интерфейс для быстрого оформления перевода.
- Полное юридическое сопровождение и подготовка всех необходимых документов для отчетности по ВЭД.
- Уведомления о каждом этапе перевода, включая подтверждения транзакций.
Win-Win Swift
Win-Win Swift — это платформа, которая успешно работает с различными странами и регионами, включая Китай, Европу и другие ключевые рынки. Она предлагает решения для трансграничных платежей без участия банков и минимальными комиссиями.
Преимущества Win-Win Swift:
- Трансграничные платежи в рублях и других валютах с поддержкой ключевых валют: юаня (CNY), евро (EUR), доллара США (USD).
- Подключение через API для интеграции с бухгалтерскими системами и ERP.
- Средний срок выполнения перевода — от 1 до 2 рабочих дней.
- Простота оформления и полная юридическая поддержка сделок.
BitOkk
BitOkk — это сервис, который предлагает трансграничные платежи для малого и среднего бизнеса, но также подходит и для крупных корпоративных клиентов. Платформа предлагает простую и надежную модель перевода денежных средств через свои зарубежные юридические лица.
Преимущества BitOkk:
- Платформа позволяет провести платеж в Китай, Японию и другие страны без необходимости открытия валютного счета.
- Полное юридическое сопровождение перевода, включая все необходимые документы для бухгалтерии.
- Переводы проходят быстро, в среднем от 1 до 3 рабочих дней.
- Простой процесс перевода средств с минимальными сложностями.
Как осуществить трансграничные платежи через агента: пошаговая инструкция
Если вы хотите организовать безопасный и быстрый перевод через агента для трансграничных платежей, следуйте этой простой инструкции:
Шаг 1. Выбор платформы
Для начала выберите надежного агента для трансграничных платежей, используя платформы мониторинга, например, Exnode, чтобы сравнить условия и выбрать лучшего провайдера по комиссиям, валютам и срокам. После этого подпишите договор с посредником.
Шаг 2. Получение инвойса
После согласования сделки с контрагентом вы получите инвойс — важный документ, без которого трансграничные платежи невозможны. Убедитесь, что в нем указаны все необходимые реквизиты, включая сумму и назначение платежа.
Шаг 3. Заключение договора
Оформите договор с выбранным агентом. В нем должны быть четко прописаны комиссия, курс обмена и условия возврата средств.
Шаг 4. Оплата счета в рублях
Оплатите счет в рублях на расчетный счет агента. Агент самостоятельно конвертирует средства и отправляет их в нужной валюте на зарубежный счет получателя.
Шаг 5. Получение документов
После завершения перевода вы получите все необходимые документы для отчетности, включая подтверждение перевода и акты для бухгалтерии.
Виды трансграничных платежей в 2025 году
В 2025 году на рынке трансграничных платежей существуют два основных способа перевода — банковский и агентский. Рассмотрим, что отличает эти методы и почему многие компании выбирают агента для международных расчетов.
Банковские переводы: почему они теряют популярность
Банки традиционно использовались для международных переводов, но сегодня они теряют популярность по нескольким причинам:
- Долгие сроки перевода — иногда до 14 рабочих дней.
- Требования к документации — нужно предоставить полный пакет документов, что часто приводит к задержкам и отказам.
- Высокие комиссии — они могут составлять до 5% от суммы перевода.
- Большие риски отказов — до 40% компаний не проходят проверку комплаенс-стандартами, что значительно усложняет переводы.
Трансграничные платежи: агент и его преимущества
Сервисы, работающие по агентской модели, выигрывают у банков по многим параметрам. Вот почему они становятся всё более популярными:
- Фиксированная комиссия и полная прозрачность стоимости.
- Средства поступают на счет получателя всего за 1–2 рабочих дня.
- Не нужно открывать валютный счет или проходить сложные процедуры валютного контроля.
- Широкая поддержка различных валют и стран — от USD до юаней, включая экзотические направления.
- Эти агенты платежей в Китай и другие страны легко обходят санкции и работают вне зависимости от системы SWIFT.
Если вам нужно провести быстрый, безопасный и удобный международный перевод, агентские платежи будут оптимальным решением для вашего бизнеса. Эти сервисы не только экономят время, но и минимизируют все риски и сложности, связанные с трансграничными платежами через банки.
Что такое трансграничные платежи: определение и особенности
Трансграничные платежи — это финансовые операции, при которых деньги переводятся из одной страны в другую. Этот процесс включает различные формы - от банковских переводов до использования агентов платежей и других платформ.
В 2025 году такие переводы становятся важным инструментом для бизнеса, особенно с учетом изменений в международной политике и экономики. Одной из особенностей трансграничных платежей является то, что они могут быть выполнены с использованием различных валют, что упрощает процесс для компаний, работающих на международных рынках. Так, например, платежи в юанях в Китай позволяют сократить валютные риски и упростить взаимодействие между странами с различными валютными системами.
Кроме того, при помощи трансграничных платежей бизнес и РФ может расплачиваться с поставщиками из других стран за поставляемые товары. То есть, по сути, такие платежи являются основой международной торговли.
Трансграничные платежи: какие документы требуются для перевода
При осуществлении трансграничных платежей необходимо предоставить ряд документов для обеспечения легальности и прозрачности сделки. Это важно как для компаний, так и для физических лиц, особенно в условиях повышенных требований к валютным операциям. Чтобы избежать задержек и проблем с переводом, следует заранее подготовить все необходимые бумаги, соответствующие требованиям международных стандартов и регуляций.
Документы, которые обычно требуются для переводов через трансграничную систему платежей:
- Инвойс (счёт-фактура) — основной документ, подтверждающий сделку. Он должен содержать информацию о продавце, покупателе, сумме и условиях сделки.
- Контракт — обязательное соглашение между сторонами, которое подтверждает условия сделки и назначения перевода.
- Документ о назначении платежа — подтверждает, для чего и кому переводятся деньги.
- Платежные инструкции — иногда требуются дополнительные указания относительно способов оплаты и реквизитов.
- Справка о происхождении средств — это может быть требование для подтверждения легальности средств, особенно при крупных суммах.
- Документы для валютного контроля — могут быть запрашиваемы в некоторых странах для подтверждения легальности перевода и его назначения.
- Документ об уплате налога (если применимо) — если перевод связан с налоговыми обязательствами, предоставляется справка о выполнении этих обязательств.
- Подтверждение о регистрации компании (для юридических лиц) — служит для подтверждения того, что сторона, проводящая транзакцию, является зарегистрированным субъектом.
Тенденции трансграничных платежей в 2025 году
В 2025 году трансграничные платежи продолжают развиваться с учётом новых экономических реалий и изменений в международной политике. В условиях санкций и нестабильности на мировых рынках, появляются новые способы проведения международных переводов, которые становятся более доступными и удобными для бизнеса. Ниже приведены ключевые тенденции, которые будут определять развитие трансграничных платежей в 2025 году.
- Рост популярности платёжных агентов. С каждым годом всё больше компаний выбирают агентские трансграничные платежи. Это обусловлено возможностью обхода сложных банковских процедур и валютного контроля.
- Увеличение использования трансграничных платежей в рублях. В ответ на экономические вызовы и нестабильность на валютных рынках, бизнес всё чаще предпочитает трансграничные платежи в рублях, что помогает минимизировать валютные риски и уменьшить операционные затраты.
- Развитие новых схем трансграничных платежей. Платформы и сервисы для трансграничных платежей продолжают внедрять более быстрые и безопасные схемы переводов, улучшая качество услуг и повышая доверие среди клиентов.
- Конкуренция на рынке трансграничных платежей. Увеличение конкуренции на рынке будет способствовать появлению новых услуг и более выгодных условий для пользователей.
- Безопасность и скорость. Сервисы для трансграничных платежей будут фокусироваться на повышении безопасности и скорости переводов, что повысит привлекательность таких решений для бизнеса.
Заключение
Трансграничные платежи играют ключевую роль не только для РФ, но и для мира. Особенно они актуальны для компаний, работающих с международными партнерами. В условиях растущих санкций и нестабильности на финансовых рынках, необходимость в надежных и быстрых решениях для проведения транзакций становится все более актуальной. Сейчас все чаще для переводов выбирают платежных агентов, которых можно найти и сравнить на платформе-мониторинге Exnode. Банки также позволяют совершить трансграничный платеж, но если вы выбираете этот способ, будьте готовы к повышенным комиссиям и задержкам.