Обман в криптомире: как распознать и не попасться
Мир криптовалют продолжает притягивать не только энтузиастов и новаторов, но и целые армии мошенников. Каждый год с рынка исчезают сотни миллионов долларов — жертвы попадаются на удочку всё более изощрённых мошенников. Ниже — разбор самых распространённых и до сих пор активно используемых криптовалютных махинаций: от внезапных «рагпулов» и фишинга до фальшивых токенов и блокчейн-пирамид.
Rug Pull: когда команда просто исчезает
Rug pull (в переводе — «выдёргивание ковра из-под ног») — один из самых громких и разрушительных видов мошенничества в криптомире. Механика проста и коварна: команда проекта раздувает хайп, обещает «революцию», собирает деньги с доверчивых пользователей — и в один момент просто исчезает, унося все средства. Участники остаются ни с чем, а токен превращается в пепел.
Примеры рагпулов, ставших легендарными:
- Thodex (Турция) — одна из крупнейших афер: более $2 млрд исчезли вместе с основателем криптобиржи. Он утверждал, что произошла хакерская атака, но сам же и скрылся. Позже его задержали, но деньги так и не вернулись к пользователям.
- AnubisDAO — DeFi-проект без сайта, без whitepaper, но с громким стартом — и быстрой кражей $60 млн в ETH. Инвесторы вложились буквально вслепую и потеряли всё.
- Squid Game Token — псевдопроект, маскирующийся под популярный сериал. Организаторы воспользовались хайпом, собрали $11 млн и «испарились». Токен даже успели добавить на CoinMarketCap, но это не спасло инвесторов.
Фишинг: как работают поддельные сервисы
Фишинговые атаки — одна из самых частых и опасных схем мошенничества в криптомире. Злоумышленники выдают себя за известные сервисы, такие как MetaMask, Ledger или Coinbase, отправляя письма с тревожными «уведомлениями о взломе» и поддельными ссылками. Пользователь, перейдя по такой ссылке, может случайно ввести свою seed-фразу или приватный ключ — и потерять все свои средства. Только в 2024 году убытки от фишинга достигли $500–800 миллионов.
Громкий кейс произошёл в 2023 году: злоумышленники взломали официальный Twitter-аккаунт Aptos Foundation и начали продвигать фейковую раздачу токенов от имени проекта. На тот момент Aptos действительно готовился к масштабному эйрдропу, поэтому схема выглядела максимально убедительно — и сработала. Многие пользователи, ожидавшие «официальный» дроп, попались на удочку мошенников.
Pump & Dump — резкий рост и обвал цен
Схема Pump & Dump строится на резком взлёте и столь же стремительном падении. Организаторы искусственно разгоняют цену малоликвидного токена — через позитивные новости, инсайдерские сигналы или массовый ажиотаж. Когда стоимость достигает пика, инсайдеры сливают свои активы, обрушивая рынок. Те, кто успел поверить и вложиться на хаях, остаются с токенами, цена которых резко падает практически до нуля.
Резонансный случай — токен SUSHI.
После листинга на Binance цена токена резко взлетела, вызвав волну ажиотажа среди инвесторов. Однако вскоре стало известно, что анонимный создатель проекта (Chef Nomi) вывел свои токены и продал их, вызвав обвал курса. Несмотря на то, что позднее он вернул средства в протокол, ситуация подорвала доверие к проекту и стала одним из самых обсуждаемых примеров раннего rug pull с последующим «покаянием».
Токен Squid Game на самом деле сочетал сразу две схемы: рагпул и pump & dump. Цена токена выросла на тысячи процентов всего за несколько дней, чему способствовал хайп вокруг одноимённого сериала. Но стоило разработчикам отключить возможность продажи токена, как стало ясно — это был фейковый запуск.
Осторожно: пирамида в блокчейне
Схема Понци — одна из самых древних финансовых афер, при которой выплаты старым инвесторам идут за счёт поступлений от новых вкладчиков. Хотя модель существует уже давно, она успешно прижилась и в криптомире.
Основные признаки схемы:
- Предложение невероятной доходности — иногда свыше 180% годовых.
- Нет реального и прозрачного способа заработка.
- Гарантированный провал, как только поток новых инвестиций прекращается.
Показательный пример — проект OneCoin, который привлек более $4 млрд. Хотя у него не было реального токена, тысячи инвесторов поверили в обещания «революции в криптомире» и сделали вложения в этот проект.
Pig Butchering: как работает одна из самых опасных схем в крипте
Pig Butchering — новая и особенно коварная схема мошенничества. В отличие от быстрых разводов, здесь мошенник действует постепенно: заводит контакт с жертвой, часто с элементами романтики, выстраивает доверие и только потом постепенно втягивает в инвестиционную аферу.
Как это работает:
- Знакомство — чаще всего на сайтах знакомств, в мессенджерах или соцсетях.
- Постепенное сближение — скамер ведёт диалог неделями, выстраивая доверие.
- Разговоры о лёгком заработке — «друг» делится историей успеха, показывает скрины доходов.
- Предложение инвестировать — якобы через надёжную платформу, в реальности — поддельную.
- Финал — после перевода денег «партнёр» пропадает, а вместе с ним и все вложения.
Эта схема особенно коварна: в ход идёт и психологическое давление, и классический FOMO — страх упустить выгоду. Именно поэтому «разделка свиньи» срабатывает даже на тех, кто в крипте не первый день.
Да, криптовалюты открывают новые горизонты — свободу, независимость, быстрые переводы без посредников. Но всё это требует и большей личной ответственности. Вы сами становитесь хранителем своих активов — и своей безопасности.
Мошенники не стоят на месте: схемы становятся тоньше, легенды — правдоподобнее. А главный их ресурс — это доверие. Именно на нём и строятся многомиллионные аферы. Запомните простое правило: если предложение выглядит чересчур привлекательно — почти наверняка это обман.