Лучшие дебетовые карты в 2025 году - свежий рейтинг
Обновлено: 10.01.2025
Дебетовые карты остаются одним из самых популярных инструментов для управления личными финансами. В 2025 году рынок дебетовых карт претерпел значительные изменения, предлагая новые функции и возможности. В этой статье мы рассмотрим основные тенденции и новые возможности дебетовых карт в 2025 году.
Мы проанализировали отзывы и составили для вас рейтинг лучших дебетовых карт в 2025 году в России.
Как выбрать лучшую дебетовую карту?
То, какая карта будет для вас лучшей, зависит в первую очередь от ваших потребностей и ожиданий — кому-то нужна карточка с бесплатным обслуживанием, а для кого-то важно получать хорошие бонусы за покупки.
Поэтому при выборе лучшей карты мы рекомендуем обращать внимание на все нюансы:
- На стоимость выпуска, обслуживания и дополнительных услуг. Внимательно изучите и сравните условия в наиболее популярных и надежных банках. Выберите ту карту, по которой предусмотрены более выгодные тарифы.
- На возможность бесплатных переводов и снятия наличных. Практически во всех банкам можно отправлять деньги без комиссии через СБП и обналичивать карту в собственных банкоматах компании. Однако будет лучше, если также можно будет бесплатно осуществлять переводы по номеру карты и снимать наличные в устройствах сторонних финансовых учреждений.
- На бонусную программу. Практически все банки начисляют кэшбэк за покупки. Однако часто он бывает не выгодным. Обратите внимание на условия начисления вознаграждения, на список магазинов-партнеров и то, в виде чего приходят бонусы: живых рублей, баллов, милей и так далее.
- На возможность начисления процентов на остаток по карте или на возможность открытия накопительного счета. Так вы сможете получать небольшой доход со своих сбережений.
- На сеть банкоматов и отделений. Чем их больше, тем комфортнее будет вам обслуживаться в банке. Также будет удобно, если у финансового учреждения есть чат для оперативного решения вопросов.
Список лучших дебетовых карт в 2025 году с кэшбэком и бесплатным годовым обслуживанием
1. Газпромбанк – дебетовая «Умная карта» МИР - кэшбэк 35%
2. ВТБ - Дебетовая карта МИР - кэшбэк до 25%
3. Т-Банк - дебетовая карта Black - 500 руб. новым клиентам
4. Альфа Банк - Дебетовая карта Альфа-Карта - 500 руб. новым клиентам
5. ОТП Банк - Дебетовая карта "ОТП Карта" - кэшбэк до 30%
6. МТС Банк - Дебетовая карта «Скидка везде» - кэшбэк 3% на всё
7. Ак Барс Банк - Дебетовая карта - кэшбэк до 30%
8. Промсвязьбанк - дебетовая карта "Твой Кэшбэк" - кэшбэк до 30%
9. МТС Банк - Дебетовая карта Cashback МИР - кэшбэк до 30%
10. Совкомбанк - Дебетовая карта с кэшбэком - кэшбэк до 50%
Подробное описание дебетовых лучших дебетовых карт
1)Газпромбанк «Умная карта» - 100% кэшбэка в подарок
«Умная» дебетовая карта от Газпромбанка — это отличный выбор для тех, кто хочет получить максимальную выгоду от использования банковской карты. Она предлагает ряд преимуществ и бонусов, которые делают её одной из лучших дебетовых карт на рынке.
Тарифы и условия
Карта выпускается и обслуживается бесплатно. Кэшбэк может достигать 3% баллами и 10% милями, в зависимости от выбранной программы лояльности.
Снятие наличных
С карты можно снимать наличные в банкоматах и кассах Газпромбанка без комиссии до 1 млн рублей в месяц. При превышении этой суммы комиссия составит 1% (мин. 300 рублей) при снятии от 1 до 2 млн рублей в месяц и 10% (мин. 300 рублей) при снятии свыше 2 млн рублей в месяц.
Другие операции
Комиссия за другие операции, такие как переводы и платежи, составляет 1% (мин. 300 рублей) при снятии от 100 тыс. до 1 млн рублей в месяц и 0,5% (макс. 500 рублей) без сервиса «Газпромбанк Привилегии». Переводы по номеру карты бесплатны до 100 тыс. рублей в месяц, далее — 0,5% (макс. 500 рублей) без сервиса «Газпромбанк Привилегии».
Лимиты на переводы
В терминалах и банкоматах Газпромбанка лимит на переводы составляет 100 тыс. рублей за одну операцию, в терминалах, банкоматах и через сервисы сторонних банков — 50 тыс. рублей за одну операцию и 5 млн рублей в месяц, по номеру телефона через сервисы Газпромбанка или стороннего банка — 300 тыс. рублей в сутки, но не более 5 млн рублей в месяц.
Уведомления по карте
Бесплатные уведомления по карте в первые два месяца, далее — 99 рублей в месяц или бесплатно с подключённым сервисом «Газпромбанк Привилегии».
Бонусная программа
К карте можно подключить одну из четырёх бонусных программ: «Понятный кэшбэк», «Умный кэшбэк», «Газпромбанк — Travel» или «Аэрофлот Бонус». Каждая программа предлагает разные условия начисления кэшбэка и бонусов.
Преимущества дебетовой карты «Умная» от Газпромбанка:
- бесплатное обслуживание и выпуск карты;
- возможность выбора бонусной программы;
- высокие лимиты на переводы и операции;
- повышенный кэшбэк в рамках акций;
- популярные сервисы и услуги доступны без комиссии.
Недостатки дебетовой карты «Умная» от Газпромбанка:
- комиссия за обслуживание неактивного счёта;
- небольшие лимиты на бесплатные операции без сервиса «Газпромбанк Привилегия».
В целом, дебетовая карта «Умная» от Газпромбанка — это отличный выбор для тех, кто ищет надёжную и выгодную дебетовую карту с возможностью подключения различных бонусных программ и высокими лимитами на операции.
2) Дебетовая карта ВТБ "Карта для Жизни"
Карта для жизни от ВТБ имеет свои преимущества. Как и по Альфа-Карте, по ней нет абонентской платы за обслуживание — пользоваться ей держатель может совершенно бесплатно в течение всего срока действия.
Основные функции карты:
- получение наличных в отделениях эмитента и через банкоматы ВТБ и других банков;
- оплата товаров и услуг в магазинах и интернете;
- использование средств в поездках;
- безопасное хранение денег;
- получение бонусов по собственной бонусной программе.
Кому подойдёт «Карта для жизни»:
- зарплатным клиентам, которым можно перевести зарплату на счёт карты;
- пенсионерам и получателям социальных выплат, которые могут переводить пособия только на карты с платёжной системой МИР;
- людям, планирующим совершать безналичные операции, так как карта упрощает расчёты и позволяет оплачивать покупки в онлайн-магазинах и на маркетплейсах.
Характеристики дебетовой карты:
- выпуск карты после оформления бесплатный;
- бесплатное обслуживание карты на протяжении всего срока действия;
- платёжная система — МИР;
- доставка карты бесплатная;
- лимит на выпуск дополнительных карт — 5 штук, бесплатно;
- просмотр баланса в сторонних банкоматах — 50 рублей;
- снятие наличных с «Карты для жизни» без комиссии через банкоматы группы ВТБ;
- при использовании сторонних устройств может взиматься комиссия, но для клиентов вне зарплатных проектов и без пенсионных счетов комиссия составляет 1% от суммы, но не менее 300 рублей;
- лимит на снятие наличных в банкоматах составляет 350 тысяч рублей в сутки и 2 миллиона в месяц;
- через отделение ВТБ можно получить сумму свыше 100 тысяч без комиссии;
- пополнение счёта возможно через банкоматы и терминалы ВТБ, а также через «ВТБ Онлайн» с карт других банков (возможна комиссия банка-эмитента);
- переводы по карте ВТБ бесплатные в пределах 100 тысяч рублей в месяц, при превышении комиссия составляет 0,5% (максимум 1500 рублей);
- СМС-информирование по «Карте для жизни» стоит 79 рублей в месяц.
В целом, дебетовая карта «Карта для жизни» от ВТБ — это удобное и выгодное решение для широкого круга клиентов, которые хотят иметь универсальный банковский продукт с выгодными условиями и бонусами.
3) Т-Банк - дебетовая карта Black
Дебетовая карта Black — универсальное платёжное средство от банка Тинькофф. Она предлагает различные возможности для удобного и выгодного использования средств. Рассмотрим основные преимущества этой карты.
Тарифы и условия:
Доставка: Бесплатно
За 1—2 дня, домой или в офис по всей России
Валюта: Рубли, доллары, евро
И еще 27 валют на одной карте. Открывайте счета в нужных валютах и переключайте карту между счетами в пару кликов
Бесплатное обслуживание
При выполнении определённых условий (например, наличие вкладов или счетов на сумму от 50 000 рублей) обслуживание карты становится бесплатным. В остальных случаях стоимость составляет 99 рублей в месяц.
Кэшбэк от стоимости покупок
1—15%
За покупки в любимых категориях и местах, выбранных вами в приложении или личном кабинете Т‑Банка
3—30%
За покупки по спецпредложениям партнеров, размещенным в приложении и личном кабинете Т‑Банка
Удобное мобильное приложение
Мобильное приложение позволяет контролировать свои расходы, отслеживать баланс, пополнять счёт и менять ПИН-код.
Поддержка 24/7
Клиенты могут обращаться в службу поддержки банка через чат или звонить на горячую линию 8-800.
Оформление дополнительных карт
Можно оформить дополнительную пластиковую или виртуальную карту для оплаты в интернете.
Вывод
Дебетовая карта Black — это выгодное и удобное платёжное средство, которое предлагает разнообразные возможности для комфортного использования средств. Благодаря кэшбэку и мультивалютности, она становится незаменимым помощником в повседневной жизни.
4) Альфа Банк - Дебетовая "Альфа-Карта"
«Альфа-Карта» — одна из лучших карт 2025 года, предлагающая выгодные условия, аналогичные карте Black. В отличие от Т-Банка, Альфа-Банк не взимает комиссию за обслуживание счёта, независимо от соблюдения условий бесплатности.
🔥Акция: 500 ₽ всем новым клиентам!
Получить 500 ₽ можно, если:
1. Дебетовой карты Альфа-Банка раньше не было.
2. Оформить и получить пластиковую дебетовую карту по👉специальной ссылке.
3. Оплатить покупку одним чеком на сумму от 500 ₽ полученной картой в течение 30 дней с даты заключения договора.
Бонусная программа похожа на программу карты Tinkoff Black. Держатель «Альфа-Карты» может ежемесячно выбирать четыре категории повышенного кэшбэка от 1% до 5%. Также предусмотрен кэшбэк за покупки в партнёрских магазинах Альфа-Банка — до 100% от потраченной суммы.
Ежемесячно владелец карты может участвовать в розыгрыше до 100% кэшбэка в случайной категории. Для этого нужно перейти в раздел «Кэшбэк и привилегии» в мобильном приложении и нажать кнопку «Весь ваш кэшбэк».
Преимущества «Альфа-Карты» включают условия снятия наличных и переводов. Без комиссии держатель может снимать деньги в банкоматах Альфа-Банка и банков-партнёров, а также в устройствах сторонних финансовых учреждений до 50 000 рублей в месяц при соблюдении условий.
Переводить деньги без комиссии можно по номеру телефона через СБП или по номеру карты без ограничений в первые два месяца обслуживания, а затем при покупках на сумму от 10 000 рублей в месяц или оплате подписки стоимостью 149 рублей в месяц.
По «Альфа-Карте» не предусмотрены проценты на остаток, но Альфа-Банк предлагает открыть накопительный Альфа-счёт с доходностью до 19% годовых.
5) МТС Банк - Дебетовая карта «Скидка везде»
Дебетовая карта «Скидка везде от МТС Банка: экономия и привилегии
Дебетовая карта «Скидка везде» от МТС Банка — это превосходный выбор для тех, кто стремится сократить расходы на покупки и получить дополнительные преимущества. В этом обзоре мы рассмотрим плюсы этого продукта.
Основные характеристики:
Кэшбэк: карта предоставляет кэшбэк в размере 3 % при онлайн-покупках и 1 % на остальные приобретения.Максимальная сумма скидки составляет 10 000 рублей в месяц.
Бесплатное обслуживание: первые два месяца обслуживания карта предоставляется бесплатно, после чего стоимость обслуживания составляет 99 рублей в месяц.
Платёжная система: карта работает на платёжной системе МИР.
Валюта: карта выпускается в рублях.
Снятие наличных: комиссия за снятие средств в банкоматах любых российских банков составляет до 100 000 рублей в месяц без комиссии, а также через систему быстрых платежей (СБП).Преимущества карты
Экономия на покупках: скидка в размере 3 % при онлайн-покупках и 1 % на остальные приобретения позволяет значительно уменьшить повседневные затраты.
Бесплатное обслуживание: первые два месяца обслуживания карта предоставляется бесплатно, что делает её использование ещё более выгодным.
Широкая сеть приёма: карта принимается во всех банкоматах России и в большинстве торговых точек.
Безопасность: карта оснащена технологией бесконтактной оплаты NFC, что обеспечивает безопасность и удобство использования.
Заключение
Дебетовая карта «Скидка везде» от МТС Банка — это отличный выбор для тех, кто хочет сократить расходы на покупки и получить дополнительные привилегии. Карта предлагает кэшбэк, бесплатное обслуживание и широкую сеть приёма. Если вы ищете выгодный и удобный способ управления своими финансами, то эта карта точно для вас.
6) ОТП Банк - Дебетовая карта "ОТП Карта"
Дебетовая карта «ОТП Карта» от ОТП Банка — это удобный инструмент для хранения и использования собственных средств. Она позволяет совершать покупки, переводить средства и снимать наличные без комиссий в банкоматах других банков.
Особенности карты:
- бесплатное обслуживание и выпуск карты;
- возможность снятия наличных без комиссии в банкоматах других банков;
- начисление процентов на остаток средств на накопительном счёте (до 17% годовых при определённых условиях);
- программа лояльности «ОТП Максимум», позволяющая накапливать баллы за покупки и использовать их для оплаты услуг и товаров;
- возможность участия в кэшбэк-сервисе платёжной системы «Мир».
Для оформления карты достаточно иметь паспорт гражданина РФ и постоянную регистрацию в регионе присутствия банка.
«ОТП Банк» — надёжный банк с хорошей репутацией, который предоставляет своим клиентам качественные услуги и продукты. Дебетовая карта «ОТП Карта» — отличный выбор для тех, кто хочет удобно управлять своими финансами и получать выгоду от использования банковских продуктов.
7) Ак Барс Банк - Дебетовая карта
Подробные условия по дебетовой карте «Ак Барс Банка»:
- Кэшбэк: до 3% на всё (такси, топливо, красота и развлечения) и 3% в медицинских учреждениях и аптеках для зарплатных клиентов и пенсионеров.
- Программа лояльности «Сливки»: различные программы, возможность менять кэшбэк и мили.
- Максимальная сумма кэшбэка: 2000 рублей в месяц.
- Лимит выдачи наличных: 100 000 рублей в сутки и 400 000 рублей в месяц.
- Бесплатное обслуживание при определённых условиях (зачисления зарплаты, пенсии, пособия от 1 рубля, 1 покупка или остаток на счёте от 10 000 рублей).
- Преимущества: подарочная карта маркетплейса OZON на 500 рублей, бесплатные переводы до 150 000 рублей, бесплатный выпуск карты.
- Исламская дебетовая карта: бесплатное обслуживание, хранение денег без начисления процентов, снятие наличных без комиссии в банкоматах РФ и за рубежом.
- Срок действия карты: 7 лет.
- Интернет-банк: бесплатно.
- Информирование об операциях: 39–69 рублей в месяц.
8) Промсвязьбанк - дебетовая карта "Твой Кэшбэк"
«Твой Кэшбэк» от Промсвязьбанка — отличное предложение для держателей дебетовых карт, получающих зарплату или другие выплаты на сумму от 18 000 рублей в месяц. Однако если это условие не выполняется, обслуживание карты станет платным.
Бонусная программа по карте не предусмотрена, возврат средств за покупки не начисляется.Без комиссии можно снимать наличные в собственных банкоматах Промсвязьбанка и банках-партнёрах, а также в устройствах других финансовых организаций до 30 000 рублей в месяц при сумме операции от 3 000 рублей. Переводить деньги без комиссии можно по номеру телефона через систему быстрых платежей (СБП) до 100 000 рублей в месяц.
Проценты на остаток по карте не предусмотрены, но для сохранения своих сбережений и получения небольшой прибыли клиент может открыть накопительный счёт «Акцент на процент» с максимальной доходностью 18% годовых.
9) МТС Банк - Дебетовая карта Cashback МИР
Дебетовая карта МТС Банка с кэшбэком Cashback МИР предлагает следующие условия:
- Обслуживание: бесплатное в течение первых двух месяцев, затем — при выполнении условий (покупки от 10 000 рублей в месяц или неснижаемый остаток от 30 000 рублей).
- Кэшбэк: до 25% на определённые категории покупок и до 1% на все остальные.
- Годовое обслуживание: бесплатно.
- СМС-информирование: 59 рублей в месяц.
- Пополнение: от 0 рублей.
- Суммарный остаток на счетах: до 1 миллиона рублей.
- Доход на остаток: до 16% по МТС-счёту.
- Переводы: собственные сбережения — 1% от суммы перевода, минимум 50 рублей; по номеру счёта — 1%, максимум 1000 рублей.
Для получения карты необходимо перейти на сайт МТС Банка, выбрать карту MTS Cashback МИР и заполнить анкету с личной информацией.
Чтобы получить максимальный кэшбэк по карте в 2025 году, следуйте этим шагам:
- Выберите карту с кэшбэком, предоставляемую выбранным вами банком.
- Ознакомьтесь с условиями начисления кэшбэка и правилами использования карты.
- Пользуйтесь картой для повседневных расходов, совершая покупки в выбранных категориях.
- Отслеживайте начисления и сроки использования кэшбэка.Используйте дополнительные акции и бонусы, предлагаемые банком.
Следуя этим рекомендациям, вы сможете максимально эффективно использовать карту с кэшбэком и получать дополнительные бонусы за свои расходы.
- Сравнивайте предложения разных банков и выбирайте наиболее выгодное для себя.
- Следите за новостями и акциями от вашего банка, чтобы быть в курсе новых возможностей и предложений.
- Рассмотрите возможность открытия дополнительных карт с кэшбэком для разных категорий расходов.
- Используйте бонусные программы и программы лояльности, если они доступны для вашей карты.
- Регулярно проверяйте статус своей карты и следите за обновлениями условий начисления кэшбэка.
Следуя этим советам, вы сможете получить максимальный кэшбэк по карте в 2025 году и сэкономить на своих расходах.