Комиссия при маржинальной торговле криптовалютой: какие сборы платит трейдер и как их снизить

Комиссии - один из ключевых факторов, напрямую влияющих на итоговую доходность маржинальной торговли криптовалютой. Даже при успешных сделках высокие торговые сборы, плата за использование заемных средств и дополнительные комиссии могут заметно снижать конечный результат, особенно при активной торговле и использовании кредитного плеча.

В этом материале мы разберем, какие комиссии существуют в маржинальной торговле, из чего они формируются, как их правильно учитывать при расчете сделок и какие простые способы позволяют снизить торговые издержки. Также рассмотрим криптобиржи с наиболее лояльными условиями по комиссиям и пошаговую инструкцию, которая поможет торговать с маржой более эффективно.

Для понимания контекста, прежде чем переходить непосредственно к комиссиям и сборам за маржинальную торговлю, сначала окунемся в теорию.

Маржинальная торговля криптовалютой - это вид торговли, при котором трейдер использует не только собственные средства, но и заемные средства биржи, увеличивая объем позиции благодаря механизму кредитного плеча.

Кредитное плечо позволяет получать более высокую прибыль даже при небольших движениях рынка, однако одновременно увеличивает и потенциальные убытки.

Простой пример маржинальной сделки:

Поскольку в сделке используются заемные средства, к стандартным торговым комиссиям добавляются дополнительные сборы, связанные с кредитованием позиции, что делает расчет комиссии при маржинальной торговле криптовалютой обязательной при грамотном риск-менеджменте.

И даже если цена купленной с кредитным плечом криптовалюты стоит на месте - убытки трейдера постепенно увеличиваются, риски - тоже увеличиваются.

Маржинальная торговля - не бесплатное удовольствие, биржа не предоставляет заемные средства просто так. И комиссия при маржинальной торговле устроена несколько сложнее, чем при обычной спотовой торговле.

Торговая комиссия - стандартная комиссия, актуальная для всех криптобирж без исключений. Она взимается при открытии и закрытии торговых позиций на спотовом рынке биржи и составляет в среднем 0.1% за операцию (в зависимости от криптобиржи).

Плата за использование заемных средств - это плата за использование средств, предоставляемых криптобиржей. Может списываться ежечасно или ежедневно (в зависимости от условий на конкретной бирже), в среднем составляет 0.01-0.1% (в зависимости от периода и биржи).

Комиссии за ввод/вывод средств - комиссии, которые не относятся напрямую к маржиналке, но которые тоже необходимо учитывать. Условия их взимания сильно разнятся от биржи к бирже, поэтому порядок уплаты такой комиссии, как и ее размер - зависят от конкретной платформы.

Кроме вышеперечисленных видов комиссий у некоторых криптобирж могут быть различные дополнительные сборы - эти моменты необходимо самостоятельно уточнять в условиях конкретных криптобирж.

Основные виды комиссий, которые взимаются криптобиржами при маржинальной торговле мы разобрали выше. Теперь давайте рассмотрим основные варианты их снижения, ведь сэкономил = заработал, и если есть возможности экономии - надо ими пользоваться.

На сегодняшний день существует несколько рабочих способов снижения комиссий при маржинальной торговле, рассмотрим их подробнее.

От выбираемой криптобиржи напрямую зависят условия по комиссиям, даже разница в 0.02-0.03% может ощутимо повлиять на итоговую прибыль.

Также стоит отметить, что у некоторых криптобирж имеются механизмы, которые могут сократить комиссионные расходы трейдера - от купонов на вычет комиссии до льготных периодов.

Так, например, на бирже ABCEX имеется льготный период на маржинальную торговлю, длящийся минимум 72 часа (до 14:00 по МСК следующего дня), в этот период плата за использование заемных средств - не взимается.

Самая внушительная комиссия при маржинальной торговле - плата за использование заемных средств, и ее размер напрямую зависит от времени удержания позиции и фактического использования заемных средств.

На каких-то криптобиржах плата взимается ежечасно (BYBIT), на каких-то посуточно (ABCEX).

На многих криптобиржах есть различные VIP-программы, рассчитанные на пользователей с крупными объемами, для которых снижение комиссии особенно актуально.

Выдача VIP-статуса происходит либо автоматически (при достижении определенного оборота), либо вручную (при обращении в поддержку).

Также некоторые криптобиржи могут предложить индивидуальные условия, которые оговариваются с технической поддержкой и менеджерами криптобиржи.

Высокое кредитное плечо значительно увеличивает объем заемных средств, как следствие - увеличивается плата за их использование.

Без четкого понимания “зачем” брать слишком высокие размеры кредитного плеча мы крайне не рекомендуем - чревато как повышенными рисками, так и повышенными комиссиями.

Рассмотрим три криптобиржи с самыми низкими и понятными комиссиями маржинальной торговли, которые хорошо зарекомендовали себя с точки зрения надежности и работают на российском рынке.

Одна из лучших криптобирж для маржинальной торговли в плане комиссий - здесь они ниже, чем у многих конкурентов.

ABCEX имеет дружелюбный интерфейс, широкий торговый функционал и производительный торговый движок. К этому добавляется классическая механика маржинальной торговли без проприетарных механизмов и дополнительных поборов.

Еще одна фишка ABCEX - наличие маржинальной торговой пары USDT/RUB, которая, по сути, является отражением ситуации в фиатной паре доллар-рубль от MOEX. Но в отличие от традиционного рынка и брокеров торговать парой USDT/RUB можно круглосуточно и без лишней бюрократии.

Одну из статей расходов можно избежать, ABCEX имеет льготный период и позволяет пользоваться заемными средствами совершенно бесплатно минимум 72 часа после открытия позиции.

Никаких условностей - оплачиваете задолженность в рамках льготного периода и платите только стандартную спотовую комиссию.

Отметим также наличие у ABCEX внушительной сети офисов в России - более 55 офисов в 45 городах. В офисах ABCEX можно пополнять и выводить средства с баланса наличными рублями, что особенно удобно при работе с крупными суммами.

Биржа ABCEX отлично подойдет как новичкам (благодаря простому интерфейсу и понятной механике маржинальной торговли), так и профессионалам (благодаря лояльным условиям и широкому функционалу).

Одна из крупнейших международных криптобирж с развитой маржинальной торговлей и одними из самых конкурентных комиссий на рынке. Комиссии снижаются по мере увеличения торгового оборота, а широкий выбор торговых инструментов закроет потребности большей части трейдеров.

Довольно популярная в России биржа с низкими базовыми комиссиями и регулярными акциями со снижением торговых сборов. Подходит трейдерам, которым важны минимальные стартовые издержки и возможность торговать большим количеством активов (тут очень много торговых пар, в том числе и редкие альткоины).

Комиссия при маржинальной торговле напрямую влияет на итоговый результат сделок, поэтому важно не только правильно открывать позиции, но и учитывать условия использования заемных средств.

Ниже - практическая инструкция по маржиналке на примере биржи ABCEX.

Зарегистрируйтесь на бирже, пройдите верификацию личности и пополните баланс - средства будут использоваться как залог для заемных средств.

Подайте заявку на подключение овердрафта или свяжитесь с менеджером биржи.

Перейдите в раздел "Активы > Овердрафт" и убедитесь, что лимит заемных средств активирован.

Проверьте наличие обеспечения - на ABCEX это 5% от суммы заемных средств.

Не используйте заемные средства без необходимости - включайте опцию "Использовать овердрафт" только в тех сделках, где действительно требуется увеличение объема позиции.

Следите за сроками - после окончания беспроцентного периода начисляется 0,1% в сутки на сумму долга.

Перейдите в раздел "Спот".

Выберите торговую пару, тип ордера и сумму сделки.

Активируйте опцию "Использовать овердрафт" и подтвердите ордер.

После завершения торговли перейдите в раздел "Активы > Овердрафт".

Погасите долг:

Чем быстрее закрыта задолженность, тем ниже итоговые расходы на комиссию при маржинальной торговле.

Комиссии при маржинальной торговле - один из ключевых моментов, что напрямую влияет на реальную прибыль трейдера. Даже небольшие торговые сборы при активной торговле могут превращаться в значительную статью расходов, поэтому грамотный выбор биржи и грамотный риск-менеджмент в процессе торговли становятся необходимостью.

Трейдеры, которые заранее учитывают структуру комиссий и применяют простые методы их снижения, получают заметное преимущество в долгосрочной перспективе, сохраняя большую часть прибыли и повышая устойчивость своей торговой стратегии.