За что блокируют карты в случае поступления средств?
Уже много лет слышу байки, что блокируют карты, даже если деньги поступают на неё, а не уходят. Это правда, или миф? Если правда, то пара вопросов. За что блокируют? В чем причина? Подозрение на коммерческую деятельность? И где тот скрытый лимит допускаемых переводов? Если несколько десятков человек скидывает каждый месяц по 100-200р - это може…
Правда.
Основные причины:
1. Задолженности.
2. Незаконное предпринимательство.
3. Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем и пособничеству терроризму.
В банках работают автоматизированные системы. Алгоритмы - коммерческая тайна.
Обычно «подозрительная активность» это все-таки подозрение в краже карты, во всяком случае они это так объясняют
Алгоритмы - коммерческая тайна.Ну, не, там есть требования от ЦБ, кажется, это не коммерческая тайна банков
Алгоритмы сравнивают масштабы движения средств по твоим картам. Если там за каждый месяц 300к приходит, то за какие то 10-20к пару раз прилетевших или улетевших никто не заблокирует. А вот если у тебя там на 2 доширака денег регулярно, и вдруг начинают прилетать с завидной периодичностью суммы побольше, то автоматика может и за подозрительные действия счесть.
Были случаи, когда люди с регулярной зп в 30к покупали единоразово жене шубу за ~100к и карту блочили. Ибо ты такие покупки никогда не совершаешь, а тут совершил - подозрительно. Возможно мошенничество.