В каком банке лучше взять кредитную карту — Рейтинг кредитных карт 2025 года
Выбор подходящей кредитной карты с льготным периодом может существенно сократить ваши расходы, позволяя сэкономить тысячи рублей ежегодно. Такие карты предлагают беспроцентное пользование деньгами, кешбэк за покупки в онлайн-магазинах, возможность снимать наличные без комиссии, а также бесплатное пополнение счета и рефинансирование кредитов других банков. Прежде чем оформлять заявку, стоит тщательно проанализировать процентные ставки, кредитные лимиты и условия рассрочки.
Если вы берете меньшую сумму займа, шансы на получение карты без предоставления справок о доходах в 2025 году существенно увеличиваются. Однако даже самая выгодная карта — это финансовая ответственность, поэтому важно внимательно изучить условия и своевременно погашать долги. Оставьте заявку онлайн, чтобы быстро получить до 1 млн рублей.
Для клиентов с отличной кредитной историей банки предлагают дополнительные преимущества и кредитные каникулы. В нашем обзоре собраны лучшие российские банки с выгодными условиями для получения кредитных карт для путешествий, снятия наличных, пенсионеров и автолюбителей.
1. Альфа-Банк
Популярный выбор пользователей
Кредитная карта от Альфа-Банка с льготным периодом обладает множеством преимуществ, включая одну из самых низких процентных ставок на рынке (11,99%). Чтобы получить карту с лимитом до 50 000 рублей, достаточно предоставить паспорт, но для получения суммы до 1 млн рублей потребуется справка о доходах, 2-НДФЛ и СНИЛС или водительские права.
С помощью карты, доставленной прямо на дом, можно комфортно делать покупки в интернете. Если вы погасите задолженность в срок, то не заплатите проценты по кредиту в рамках льготного периода до 100 дней. Для удобства можно расплачиваться через Apple Pay или Google Pay на смартфоне.
Ежегодная плата за обслуживание составляет 1190 рублей, а снятие наличных до 50 000 рублей в месяц — без комиссии. Все операции можно контролировать через мобильное приложение «Альфа-Мобайл» или онлайн-банкинг «Альфа-Клик».
2. Тинькофф
Если вам нужна карта с льготным периодом 55 или 120 дней, обратитесь в Тинькофф Банк. Здесь можно зарабатывать до 30% баллами, которые затем можно обменять на деньги. При получении карты с максимальным лимитом 300 000 рублей процентная ставка начинается с 12%.
В мобильном приложении или личном кабинете можно не только делать покупки в кредит, но и пополнять карту без комиссии через любые банкоматы по всей России. Оформить заявку можно онлайн, а решение будет принято мгновенно, без необходимости предоставлять справки или поручителей. Бесплатная доставка карты займет от 1 до 7 дней.
Если вы оплачиваете счета через карту, то Тинькофф будет радовать вас дополнительными бонусами. Стоимость годового обслуживания карты — 590 рублей. Комиссия за снятие наличных составляет 2,9% от суммы. Оформите карту, чтобы получать деньги в долг без переплат.
3. Открытие
Opencard от банка Открытие — идеальный вариант для тех, кто хочет не только тратить деньги, но и зарабатывать на своих расходах. Карта предлагает до 6% на остаток по счету и возврат до 11% с покупок (кешбэк). Это выгодное решение для любителей ресторанов, путешественников и тех, кто покупает бытовую технику.
В отличие от многих других банков, Открытие снижает процентные ставки до 13,9%. Эта карта имеет два главных преимущества: она не требует платы за обслуживание при ежемесячных покупках от 5000 рублей и не начисляет проценты в течение льготного периода 120 дней. Расплачивайтесь с удобством с помощью сервисов Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay через смартфон или умные часы.
В течение первых 7 дней можно снять до 100 тыс. рублей наличными без комиссии. Специальные условия для безработных, пенсионеров и студентов позволят дополнительно сэкономить на процентах. Если этого недостаточно, обратитесь к другим предложениям в нашем рейтинге.
4. УБРиР
Уральский Банк отличается от конкурентов высоким кредитным лимитом, который достигает 700 000 рублей. Эти средства можно снимать и переводить на карты других банков без комиссии. Беспроцентный период составляет 120 дней, после чего начисляется 17% годовых.
Кроме того, банк предлагает программы для рефинансирования долгов, что позволяет объединить кредиты в один с низкими процентами и выгодным кэшбэком. Оформить заявку можно онлайн, а курьер доставит документы в удобное время.
Мобильное приложение УБРиР помогает не пропустить важные платежи, а банк отправляет уведомления о необходимости внести ежемесячный взнос. Уральский Банк получил высокие оценки клиентов за простоту оформления и отсутствие необходимости предоставлять справки или поручителей.
5. Росбанк
Росбанк предлагает кредитные карты с льготным периодом, которые могут стать отличным решением для тех, кто хочет сделать крупную покупку без накоплений. Заявку можно подать онлайн, не предоставляя справок и залога. Достаточно ввести данные паспорта, и банк оперативно примет решение.
Карта Росбанка может предоставить кредитный лимит от 1 до 2 млн рублей с выгодной процентной ставкой. Премиальные карты позволяют накапливать Travel-бонусы для путешествий, снимать наличные во всех банкоматах и получать бесплатное годовое обслуживание. Все карты оснащены чипом для бесконтактных платежей, защищенных системой 3D-secure.
Пополнить счет или внести платеж можно через банкомат, кассу или перевод с карты другого банка без комиссии. Клиенты ценят Росбанк за быстрое одобрение и высокое качество обслуживания.
6. МТС Банк
В МТС Банке можно выбрать среди нескольких вариантов кредитных карт с различными условиями и бонусами. Одна из самых популярных — универсальная карта с увеличенным кэшбэком на покупки в аптеках и заправках. Лимит по карте может составлять до 500 000 рублей, а льготный период — 111 дней. Банк также начисляет 4% на остаток по счету каждый месяц.
Кроме постоянных категорий для кэшбэка, клиент может выбрать дополнительные категории для возврата 5% каждый месяц, такие как кафе, кинотеатры, спортивные товары и техника. Для пользователей, часто обращающихся за кредитом, банк предлагает специальную программу с нулевыми процентами. Также предусмотрено бесплатное снятие наличных по всему миру.
Заявку на получение карты можно оформить онлайн, а для повышения вероятности одобрения можно использовать сервис Госуслуги. Клиенты ценят МТС Банк за оперативность и отсутствие необходимости посещать офис.
7. АТБ
Кредитная карта от АТБ — это одно из самых выгодных предложений на рынке. Она включает 120 дней беспроцентного периода, при условии полного погашения долга по его окончанию, а также 10% кэшбэк на покупки. Вы можете выбрать категории расходов, такие как товары для дома, автомобильные запчасти и развлечения.
Кредитный лимит на счете составляет 500 тысяч рублей, и вы можете использовать эти средства на любые нужды, а также снимать их в любых банкоматах без комиссии. Оформить карту можно без необходимости посещать офис, вся процедура осуществляется дистанционно через онлайн-заявку на сайте. После того как ваша заявка будет одобрена, сотрудники банка подготовят все необходимые документы и отправят курьера для доставки карты прямо на ваш адрес.
Для удобства использования карты и контроля за расходами банк предлагает установить мобильное приложение на смартфон. В приложении можно оплачивать услуги без комиссии, а также подавать заявки на кредит в режиме онлайн. Благодаря долгому льготному периоду и выгодным условиям, карта от АТБ оказалась в списке лучших предложений среди банков России.
8. Райффайзен Банк
Кредитная карта Райффайзен банка позволяет пользоваться льготным периодом в 110 дней без процентов при покупках товаров через интернет. Если вы часто бронируете гостиницы или покупаете авиабилеты, вам наверняка понравится карта «110 дней». Годовое обслуживание бесплатно, если ежемесячные расходы по карте превышают 8000 рублей.
Если вам необходимо снять наличные, вы можете сделать это в любом банкомате по всей России за минимальную комиссию среди конкурентов. Покупки за границей тоже не вызовут у вас проблем. В удобном онлайн-банке доступны оплата ЖКХ, мобильной связи, быстрые переводы и возможность следить за всеми финансовыми операциями.
Райффайзен Банк дает возможность пополнить счет кредитной карты наличными через ближайший банкомат или отделение. В случае утери карты, вы можете заблокировать ее удаленно через приложение. Важно соблюдать условия договора, чтобы избежать переплаты процентов.
9. CitiBank
CitiBank предлагает оформить кредитную карту с отличными условиями для физических лиц. Эта карта станет отличным решением для оплаты товаров и услуг, а также для частичного погашения задолженности. В ассортименте банка есть несколько типов карт: базовая, с повышенными бонусами на покупки детских товаров, с кэшбэком на все покупки, а также карта, с помощью которой можно накопить мили при покупке авиабилетов.
Кредитная карта CitiBank принимается к оплате в любой точке мира, и ее удобно использовать за рубежом. Безналичная оплата избавит вас от проблем с обменом валюты и дополнительных комиссий. Кредитный лимит составляет 300 тысяч рублей, а срок льготного периода увеличен до 120 дней. Средства всегда доступны, вам не нужно ожидать одобрения заявки от банка.
Банк лоялен к своим клиентам и предоставляет карты безработным гражданам с 22 лет. Процесс оформления займет всего несколько минут, достаточно ввести данные паспорта. Все новые клиенты получают льготный период обслуживания, а также доступ к специальным предложениям и скидкам на покупки в интернет-магазинах партнеров.
10. Восточный Банк
Кредитная карта Восточного банка дает возможность получить до 300 тысяч рублей с льготным периодом 90 дней на любые покупки. Если вы хотите получать кэшбек, стоит оформить карту «Восторг», которая предоставляет возврат до 40%. Это одна из немногих карт, за оформление которой взимается плата, но годовое обслуживание будет бесплатно.
Если вы уже являетесь клиентом Восточного банка, вы можете выпустить дополнительные карты для всей семьи с различными платежными системами: Visa, МИР и UnionPay. Для получения карты достаточно предъявить паспорт, если вам больше 26 лет. Кэшбек на АЭС, такси, доставку еды, кино и покупку книг может составлять до 10%. Также вы получите 5% на счета за автомойки, кафе, бары, рестораны и оплату ЖКХ.
Восточный Банк позволяет пополнять счет наличными без комиссии через банкоматы или через партнеров (Qiwi, Золотая корона, Рапида). Кредитная карта «Рассрочка на все» имеет высокий процент комиссии — 28%, что делает ее менее привлекательной, и она занимает лишь 8-е место в рейтинге ТОП-10.
Вопрос-ответ:
Как выбрать лучший банк для оформления кредитной карты в 2025 году?
При выборе банка для получения кредитной карты в 2025 году важно учитывать несколько факторов: процентную ставку, условия по льготному периоду, наличие бонусных программ и комиссий. Сравнение этих параметров поможет выбрать наиболее подходящий вариант, в зависимости от ваших нужд. Также стоит обращать внимание на удобство обслуживания и репутацию банка.
Какие банки предлагают лучшие условия по кредитным картам в 2025 году?
На сегодняшний день несколько банков выделяются выгодными условиями по кредитным картам: это Сбербанк, ВТБ, Альфа-Банк и Тинькофф. Например, Сбербанк предлагает кредитные карты с льготным периодом до 120 дней, а Тинькофф — с возможностью получения бонусов за покупки. Важно сравнивать процентные ставки и условия для каждого случая, чтобы выбрать наиболее выгодный для себя вариант.
Какую кредитную карту выбрать для покупок в интернет-магазинах в 2025 году?
Если основная цель — делать покупки в интернет-магазинах, стоит обратить внимание на кредитные карты, предлагающие кэшбэк за онлайн-покупки. Некоторые банки предлагают карты с повышенным кэшбэком за покупки в интернете. Важно также проверить условия возврата средств, чтобы не столкнуться с лишними комиссиями.
Что такое льготный период по кредитной карте и как его правильно использовать?
Льготный период по кредитной карте — это срок, в течение которого вы можете не платить проценты на использованные средства, если погасите задолженность полностью. Этот период обычно длится от 50 до 120 дней в зависимости от банка. Для того чтобы воспользоваться льготным периодом, важно следить за датой начала и окончания, а также погашать долг вовремя, чтобы избежать начисления процентов.
Какие риски могут быть при использовании кредитных карт в 2025 году?
При использовании кредитной карты важно учитывать несколько рисков. Во-первых, высокая процентная ставка может привести к значительным долгам, если не погашать задолженность вовремя. Во-вторых, существует риск начисления дополнительных комиссий за просрочку или снятие наличных. Чтобы минимизировать риски, важно тщательно изучить условия карты, следить за сроками платежей и не превышать кредитный лимит.
Какой банк предлагает лучшие условия по кредитным картам в 2025 году?
В 2025 году среди банков, предлагающих выгодные условия по кредитным картам, выделяются несколько крупных игроков. Например, Сбербанк и Тинькофф предлагают разнообразные кредитные карты с бонусами за покупки, сниженные ставки на остаток долга и бесплатное обслуживание при выполнении определённых условий. Важно обратить внимание на процентные ставки, условия льготного периода и наличие бонусных программ, таких как кэшбек или мили. Также полезно сравнить дополнительные расходы, такие как комиссии за переводы или снятие наличных, чтобы выбрать наиболее подходящий вариант.
Какие кредитные карты предлагают самые низкие процентные ставки в 2025 году?
В 2025 году банки, такие как Альфа-Банк и ВТБ, предлагают кредитные карты с низкими процентными ставками. Альфа-Банк, например, предлагает карту с годовой процентной ставкой от 14%, если вы не нарушаете условия погашения. ВТБ предлагает карту с ставкой от 15% при выполнении условий по ежемесячным платежам. Однако стоит помнить, что процентная ставка может меняться в зависимости от вашего кредитного рейтинга, поэтому перед выбором карты рекомендуется тщательно изучить все условия и сравнить предложения нескольких банков.