ТОП-10 банков для торговли на маркетплейсах: Рейтинг на 2025 год

Торговля на маркетплейсах открывает множество возможностей для бизнеса, и правильно выбранный банк может стать ключевым партнером для вашего успеха. В нашем рейтинге вы найдете лучшие финансовые учреждения, которые предлагают выгодные условия для онлайн-продавцов, помогая упростить оплату, управление средствами и развивать ваш бизнес.

👉Изучите все нижеуказанные банковские предложения, чтобы найти самый выгодный для вас.

1. ТБанк (Тинькофф Банк) - https://www.tbank.ru/business/marketplace/

2. Точка Банк - https://tochka.com/rko/seller/

3. Модуль Банк - https://modulbank.ru/marketplace/

4. Локо Банк - https://www.lockobank.ru/business/raschetnyj-schet/dlya-marketpleysov/

5. Озон Банк - https://finance.ozon.ru/business/rko

6. ВБ Банк (Вайлберриз Банк) - https://wb-bank.ru/business/

7. ВТБ Банк - https://www.vtb.ru/malyj-biznes/otraslevye-resheniya-dlya-biznesa/dlya-online-prodaj/marketpleysy/

8. Альфа Банк - https://alfabank.ru/sme/start_marketplace/

9. Сбербанк - https://www.sberbank.com/ru/s_m_business/ecom

10. ПСБ (Промсвязьбанк) - https://www.psbank.ru/business/registration/ip-dlya-marketpleysov

👉Оформить юрлицо и счет бесплатно - https://www.tbank.ru/business/marketplace/

T-Банк адаптировал свой бизнес-аккаунт специально для продавцов на маркетплейсах, и вам достаточно нескольких кликов, чтобы открыть счет и начать продажи.

Регистрация ИП или ООО проходит бесплатно без визита в отделение и без уплаты госпошлины, а первые два месяца обслуживания счета — без комиссии. Вы сможете управлять товарами на Wildberries и Ozon в одном личном кабинете благодаря сервису «Селлер», который объединяет аналитику продаж и настройку каталога.

Вам доступна подробная статистика оборотов, рейтингов и затрат на логистику в реальном времени, что помогает оперативно корректировать стратегию продаж.

T-Банк предлагает кредиты до 10 млн в‚Ѕ и овердрафт для пополнения запасов товаров, так что вы сможете закупать больше и без задержек.

Перевод средств до 1 000 000 в‚Ѕ на ваши карты Т-Банка производится без комиссии, что ускоряет финансовые расчеты с поставщиками. Автоматизированная онлайн-бухгалтерия учитывает комиссию маркетплейса и рассчитывает налоги, чтобы вам не пришлось самому разбираться в сложных отчетах.

Вы сможете пройти бесплатные курсы по работе на маркетплейсах, получить поддержку экспертов и присоединиться к сообществу продавцов для обмена опытом. Бизнес-пользователи отмечают рост оборотов в 2,5 раза в течение года после подключения инструментов T-Банк eCommerce. Более 50 % селлеров уже выбрали T-Банк для торговли на маркетплейсах, что говорит о надёжности и удобстве сервиса.

Преимущества и особенности:

👉Оформить юрлицо и счет бесплатно - https://www.tbank.ru/business/marketplace/

👉Оформить юрлицо и счет бесплатно - https://tochka.com/rko/seller/

Точка Банк предлагает реквизиты и тарифы, созданные специально для торговцев на маркетплейсах. Вы сможете быстро открыть расчётный счёт онлайн и сразу начать принимать платежи от платформ Ozon, Wildberries и других. При этом вам не придётся платить за множество операций: вывод средств осуществляется без лишних комиссий, а ежемесячная плата за обслуживание остаётся доступной. Банк заботится о вашей прозрачности — все движения средств вы видите в мобильном приложении и веб-кабинете.

Точка Банк также предоставляет единый кабинет для управления продажами. Вы сможете загружать карточки товаров, менять цены и отслеживать остатки сразу на нескольких маркетплейсах. Для анализа продаж доступна встроенная статистика, которая поможет вам оценивать эффективность акций и прогнозировать закупки. Если вам нужна помощь, в чате онлайн-консультанты оперативно отвечают на вопросы и подскажут нюансы работы с каждой платформой.

Преимущества и особенности:

👉Оформить юрлицо и счет бесплатно - https://tochka.com/rko/seller/

Официальный сайт - https://modulbank.ru/marketplace/

Модуль Банк создан специально для предпринимателей, которые продают на маркетплейсах. Сервис объединяет работу сразу с несколькими площадками — Wildberries, Ozon, Яндекс Маркет и другими. Вы сможете открыть счёт в пару кликов без визитов в офис. Банк предлагает бесплатное обслуживание и прозрачные тарифы, чтобы вам не пришлось считаться с лишними расходами.

Вы сможете автоматически выводить выручку с маркетплейсов на карту, управлять средствами из личного кабинета и подключать бизнес-карты для сотрудников. Вам доступен продвинутый аналитический отчёт по продажам и команда ассистентов, которые помогут оптимизировать карточки товаров и рекламу. Если вам нужна помощь с бухгалтерией или кредитованием, все инструменты собраны в одном окне. Сервис подходит как новичкам, так и опытным селлерам, которые ценят скорость и простоту.

Преимущества и особенности:

Подробнее - https://modulbank.ru/marketplace/

Официальный сайт - https://www.lockobank.ru/business/raschetnyj-schet/dlya-marketpleysov/

Локо Банк предлагает расчётный счёт, создаваемый специально для работы с маркетплейсами, полностью онлайн и из любой точки мира. Вы сможете открыть счёт за 15 минут без визита в отделение и сразу начать принимать платежи от покупателей на популярных площадках. Для продавцов Маркетплейсов доступны бесплатные внутрибанковские переводы и нулевая комиссия на платёжные поручения, что помогает снизить операционные затраты. Через мобильное приложение ЛокоПэй вы сможете принимать оплату по QR-коду, а счёт обслуживается бесплатно в первые три месяца, что особенно выгодно на старте продаж. Банк подтверждает свою надёжность рейтингом А-(RU) и присутствием в ТОП-60 крупнейших банков по активам.

В Локо Банке вы найдёте инструменты управления финансами, адаптированные к особенностям торгов на маркетплейсах. Вам не придётся беспокоиться о документах — все необходимые реквизиты и справки поступают в личный кабинет сразу после открытия счёта. При выборе тарифа вы сможете максимально точно подобрать пакет услуг под объёмы продаж и специфику работы с платформами вроде Wildberries, Ozon и Яндекс.Маркета. Клиентам доступны мгновенные уведомления об операциях и гибкие настройки лимитов для обеспечения безопасности бизнеса. Банк работает на рынке более 30 лет и понимает потребности онлайн-торговцев.

Преимущества и особенности:

Подробнее - https://www.lockobank.ru/business/raschetnyj-schet/dlya-marketpleysov/

Официальный сайт - https://wb-bank.ru/business/

ВБ Банк — финансовый инструмент, созданный для продавцов на маркетплейсах, особенно на Wildberries. Вы сможете быстро открыть расчётный счёт прямо из личного кабинета без визита в офис. Вам не придётся собирать бумажки и тратить время — все операции проходят онлайн.

Банк предлагает удобный мобильный интерфейс для управления финансами: вы сможете создавать и отправлять платежи, мониторить поступления и расходы. Выплаты с площадок поступают на счёт в течение 24 часов, что позволяет планировать закупки и рекламные кампании. Интерфейс интуитивно понятен, даже если вы впервые работаете с банковским приложением. Вам доступен кредитный лимит для закупок товаров на маркетплейсе без необходимости сбора дополнительных документов. Благодаря интеграции с Wildberries вы получаете подробную аналитику по продажам и остаткам на складе. Все комиссии прозрачны и фиксированы, без скрытых платежей за обслуживание. Если вы ищете простой и понятный банк для развития своего бизнеса на маркетплейсах, ВБ Банк станет надёжным партнёром.

Преимущества и особенности:

Подробнее - https://wb-bank.ru/business/

Официальный сайт - https://finance.ozon.ru/business/rko

Он позволяет предпринимателям за несколько минут открыть расчётный счёт. Вы сможете оформить счёт онлайн без лишних документов. Вам не нужно посещать офисы и собирать гору бумаг. Сервис интегрирован с маркетплейсом Ozon, что ускоряет приём и вывод средств.

С помощью мобильного приложения вы будете контролировать финансовые потоки в реальном времени. Вы получите прозрачный доступ к операциям и моментальные уведомления о поступлениях. Для продавцов на маркетплейсах предусмотрены скидки до 30% на товары и кешбэк до 25% на покупки вне платформы.

Вам доступны бесплатные переводы юрлицам в любые банки без комиссий. На остаток средств начисляются проценты до 17% годовых. Система подойдёт как новичкам, так и опытным игрокам маркетплейсов.

Преимущества и особенности:

Подробнее - https://finance.ozon.ru/business/rko

Официальный сайт – https://www.vtb.ru/malyj-biznes/otraslevye-resheniya-dlya-biznesa/dlya-online-prodaj/marketpleysy/

ВТБ Банк предлагает готовое решение для торговли на маркетплейсах, позволяющее открыть расчетный счет без визита в отделение и получить скидку 50% на обслуживание на первые шесть месяцев . Вы сможете бесплатно оформить виртуальную бизнес-карту, подключить интернет-эквайринг и настроить прием платежей в интернете с поддержкой персонального менеджера . Это избавит вас от технических сложностей и позволит сконцентрироваться на продаже товаров.

Для управления всеми операциями доступна цифровая платформа ВТБ, объединяющая более 80 продуктов и сервисов для бизнеса, включая мультивалютные счета в рублях или иностранной валюте . Вам нужно лишь зайти в интернет-банк, чтобы в режиме 24/7 контролировать поступления и расходы, а также начислять возврат НДС и сверять платежи автоматически . Такое решение особенно удобно для тех, кто работает с зарубежными площадками и масштабирует продажи.

Преимущества и особенности:

Подробнее – https://www.vtb.ru/malyj-biznes/otraslevye-resheniya-dlya-biznesa/dlya-online-prodaj/marketpleysy/

Официальный сайт - https://alfabank.ru/sme/start_marketplace/

Альфа-Банк предлагает готовое решение для тех, кто планирует продавать на маркетплейсах. Вы сможете открыть расчётный счёт удалённо и сразу подключить специальный тариф для селлеров. Вам не нужно искать отдельные сервисы для аналитики — банк предоставляет доступ к платформе с автоматизированными отчётами. Банк гарантирует безопасность ваших данных и защищённые расчёты с маркетплейсами.

Для работы вам доступны инструменты API-интеграции, которые позволяют синхронизировать продажи и управлять финансами в режиме онлайн. Вы сможете получить первую бесплатную аналитику и оценить спрос в нужной категории товаров. Банк обеспечивает поддержку на всех этапах: от регистрации бизнеса до вывода выручки. Простая панель позволяет быстро настроить выплаты и контролировать остатки.

Преимущества и особенности:

Подробнее - https://alfabank.ru/sme/start_marketplace/

Официальный сайт - https://www.sberbank.com/ru/s_m_business/ecom

Сбербанк предлагает предпринимателям удобный счёт и пакет сервисов для работы на маркетплейсах совершенно бесплатно для старта. Вы сможете быстро подключить Wildberries, Ozon и Яндекс Маркет и управлять всеми продажами в одной системе. Для этого вам не нужно обладать технической экспертизой – СберБизнес интегрирует данные автоматически и предоставляет понятный интерфейс. В едином личном кабинете вы сможете отслеживать остатки, обработать заказы и корректировать цены на разных платформах. Также вы сможете анализировать результаты рекламных кампаний и понимать, какие товары пользуются наибольшим спросом.

В рамках пакета «Только для селлеров» вам доступны безлимитные переводы физлицам и переводы на личный счёт без комиссии. Первые 10 платежей юридическим лицам обрабатываются через СберБизнес за 0 рублей, а для контроля финансов вы получаете бесплатную бизнес-карту с SMS-уведомлениями. Первый месяц использования сервиса предоставляется бесплатно, а далее всего 1790 в‚Ѕ в месяц, что позволяет оптимизировать затраты на начальном этапе. Если вы планируете выход на маркетплейсы, вам нужно воспользоваться консультациями специалистов Сбербанка по анализу ниши, выбору площадок и настройке логистики. Эксперты помогут загрузить до 20 карточек товаров, подготовить описания и изображения, а также настроить аналитические инструменты для эффективного роста продаж.

Преимущества и особенности:

Подробнее - https://www.sberbank.com/ru/s_m_business/ecom

Официальный сайт - https://www.psbank.ru/business/registration/ip-dlya-marketpleysov

Описание

ПСБ помогает быстро и бесплатно зарегистрировать ИП для торговли на маркетплейсах. Вам не придётся посещать ФНС или МФЦ, банк оформит всё онлайн. Электронную подпись оформляют за счёт банка вместе с учётом перехода на упрощённую систему. После регистрации вы получите расчётный счёт в ПСБ без комиссии за открытие и без госпошлины.

Вам нужно лишь паспорт, ИНН и СНИЛС, все остальные документы банк подготовит. Договор присоединения к оферте маркетплейса вы подпишете с помощью ЭЦП. Средства от продаж будут мгновенно зачисляться на счёт, а тарифы эквайринга для маркетплейсов начинаются от 0,2% за транзакцию. Персональный менеджер проконсультирует по оптимальному тарифу и поможет интегрироваться с популярными площадками.

Благодаря интуитивному личному кабинету вы сможете отслеживать все операции и отчёты в режиме реального времени. Сервис подходит как новичкам, так и опытным продавцам, которые ценят скорость и отсутствие скрытых платежей.

Преимущества и особенности:

Подробнее - https://www.psbank.ru/business/registration/ip-dlya-marketpleysov

Выбор банка для открытия расчётного счёта (РКО) для индивидуального предпринимателя (ИП), работающего с маркетплейсами, зависит от множества факторов: стоимости обслуживания, удобства интерфейса, наличия интеграций с платформами, такими как Ozon, Wildberries и Яндекс.Маркет, а также дополнительных сервисов. Рассмотрим три наиболее популярных банка, подходящих для этой цели.

Точка Банк предлагает решения, специально ориентированные на предпринимателей, работающих с маркетплейсами. Среди преимуществ:

Этот банк особенно подойдёт тем, кто только начинает свой путь на маркетплейсах и нуждается в комплексной поддержке и обучении.

Модульбанк предоставляет широкий спектр сервисов, полезных для продавцов на маркетплейсах:

Модульбанк подойдёт тем, кто уже имеет опыт работы на маркетплейсах и ищет инструменты для оптимизации бизнес-процессов.

Тинькофф Банк предлагает полностью онлайн-обслуживание с рядом преимуществ:

Этот банк подойдёт тем, кто ценит удобство онлайн-сервисов и прозрачную тарифную политику.

При выборе банка для открытия ИП, работающего с маркетплейсами, важно учитывать не только стоимость обслуживания, но и наличие необходимых интеграций, удобство интерфейса и дополнительные сервисы, которые могут упростить ведение бизнеса. Точка Банк, Модульбанк и Тинькофф Банк предлагают разнообразные решения, подходящие для разных этапов развития вашего бизнеса.

При приёме платежей через интернет-магазины, социальные сети или мессенджеры банки взимают комиссию за эквайринг. Размер этой комиссии зависит от различных факторов, включая объём продаж, сферу деятельности и выбранную платёжную платформу. Рассмотрим основные составляющие комиссии и тарифы различных банков и платёжных сервисов.

Составляющие комиссии за эквайринг:

Тарифы банков и платёжных сервисов:

Как выбрать оптимальный тариф:

При выборе банка для подключения эквайринга важно учитывать не только размер комиссии, но и дополнительные услуги, такие как техническая поддержка, скорость зачисления средств и удобство использования платформы. Сравнив различные предложения, вы сможете выбрать оптимальный вариант для вашего бизнеса.

Да, скрытые и ежегодные платежи за обслуживание счёта действительно существуют. Многие банки взимают такие комиссии, и не всегда клиент осведомлён о них заранее.

Ежегодная плата за обслуживание счёта — это фиксированная сумма, которую банк списывает с вашего счёта раз в год. Важно помнить, что:

Скрытые платежи — это дополнительные комиссии, о которых клиент может не знать или забыть. Например:

Чтобы избежать неожиданных списаний:

Если вы обнаружили несанкционированное списание:

Будьте внимательны и следите за состоянием вашего счёта, чтобы избежать ненужных расходов.

Вопрос о поддержке банками автоматической интеграции с маркетплейсами, такими как Ozon, Wildberries и Яндекс.Маркет, актуален для многих предпринимателей. На данный момент банки не предоставляют прямую автоматическую интеграцию с этими платформами. Однако существуют сторонние сервисы и решения, которые помогают автоматизировать процессы взаимодействия между банками и маркетплейсами.

Таким образом, хотя банки напрямую не предлагают автоматическую интеграцию с маркетплейсами, использование специализированных сервисов и решений позволяет эффективно автоматизировать взаимодействие между ними, что способствует оптимизации бизнес-процессов и повышению эффективности продаж.

Источники

Многие банки предлагают своим клиентам бесплатную квалифицированную электронную подпись (КЭП), которая подходит для подписания договоров с маркетплейсами. Получить такую подпись можно несколькими способами.

Если вы являетесь клиентом банка, то можете получить бесплатную КЭП, обратившись в офис банка. Например, ВТБ предоставляет услугу выдачи КЭП бесплатно для своих клиентов. Для этого необходимо предоставить паспорт и СНИЛС, пройти идентификацию личности в офисе банка и подать заявку на получение подписи. После этого вы получите КЭП, которую сможете использовать для подписания договоров с маркетплейсами.

Кроме того, существуют удостоверяющие центры, которые предоставляют услуги по получению КЭП. Например, компания "Тензор" предлагает квалифицированную электронную подпись для физических лиц, которую можно получить бесплатно при сдаче биометрии. Для этого необходимо подать заявку на получение подписи и пройти процедуру сдачи биометрии. После этого вы получите КЭП, которую сможете использовать для подписания договоров с маркетплейсами.

Также стоит отметить, что некоторые банки и удостоверяющие центры предлагают дополнительные услуги, такие как настройка рабочего места для работы с ЭП, обучение работе с ЭП в нужном сервисе и техническая поддержка. Эти услуги могут быть полезны, если вы не уверены в своих знаниях и опыте работы с электронной подписью.

В целом, получить бесплатную электронную подпись для подписания договоров с маркетплейсами вполне реально. Вам необходимо выбрать подходящий способ получения подписи и следовать инструкциям выбранного банка или удостоверяющего центра. После получения подписи вы сможете подписывать договоры с маркетплейсами удаленно, без необходимости посещать офисы или отправлять документы по почте.

Скорость зачисления средств на расчётный счёт после отгрузки товаров зависит от нескольких факторов, включая способ оплаты, условия договора и работу банка. Рассмотрим основные моменты, которые влияют на этот процесс.

Важно учитывать все эти факторы при планировании финансовых потоков и управлении денежными средствами в бизнесе.

Если вы ищете банк с удобными мобильным и веб-приложениями для управления финансами и построения отчётов в реальном времени, обратите внимание на следующие аспекты:

Примеры банков, предоставляющих такие решения:

При выборе банка с удобными мобильным и веб-приложениями обратите внимание на вышеуказанные аспекты, чтобы обеспечить себе комфортное и безопасное управление финансами.

Если вы продаёте товары на маркетплейсах, важно выбрать банк, который понимает потребности вашего бизнеса. Некоторые банки предлагают кастомные тарифы и персональных менеджеров, готовых помочь с настройкой и оптимизацией работы на таких платформах, как Wildberries, Ozon и Яндекс Маркет.

Например, Альфа-Банк предоставляет индивидуальные тарифы и услуги для селлеров. При открытии расчётного счёта вы можете получить персонального менеджера, который поможет с регистрацией на маркетплейсах, настройкой магазина и продвижением товаров. Также банк предлагает бесплатную бухгалтерию, аналитику продаж и кредиты на развитие бизнеса.

Модульбанк ориентирован на малый бизнес и предлагает кастомные тарифы для работы с маркетплейсами. В рамках пакета услуг «МаркетЭксперт» вы получите доступ к аналитике продаж, SEO-оптимизации карточек товаров и рекламным кампаниям. Также предоставляется персональный бизнес-ассистент, который поможет с настройкой и продвижением вашего магазина.

Т‑Банк предлагает гибкие тарифы и индивидуальные условия для крупных селлеров. В рамках сервиса T‑Bank eCommerce вы получите персонального менеджера, который поможет с настройкой расчётного счёта, кредитованием и подбором оптимальных решений для вашего бизнеса. Также доступны бизнес-карты, эквайринг и инструменты для роста бизнеса.

При выборе банка для работы на маркетплейсах обратите внимание на следующие критерии:

Выбирая банк с кастомными тарифами и персональным менеджером, вы получаете не только расчётный счёт, но и партнёра, который поможет развивать ваш бизнес на маркетплейсах.

С 1 апреля 2025 года в России действуют обновлённые лимиты на денежные переводы и снятие наличных, включая операции за рубежом и в иностранной валюте. Эти меры введены Центральным банком России для контроля валютных потоков и обеспечения финансовой стабильности. Ознакомьтесь с актуальными правилами, чтобы избежать неприятных сюрпризов при проведении финансовых операций.

Для физических лиц, являющихся гражданами России или резидентами дружественных стран, установлены следующие ограничения:

Физические лица-нерезиденты, работающие в России, могут переводить за рубеж средства в размере своей заработной платы, независимо от страны происхождения.

Для организаций из недружественных стран и не работающих в РФ физических лиц-нерезидентов из этих стран перевод средств за рубеж запрещён. Исключение составляют иностранные компании, находящиеся под контролем российских юридических или физических лиц.

На данный момент нет установленных лимитов на входящие переводы в Россию. Однако, при получении крупных сумм, банки могут запросить дополнительные документы для подтверждения легальности происхождения средств.

С 9 марта 2025 года действуют следующие ограничения на снятие наличной иностранной валюты:

Банки обязаны уведомлять клиентов о причинах ограничения снятия наличных и предоставлять возможность оспорить решение.

С 1 сентября 2025 года вступают в силу новые правила, согласно которым банки смогут ограничивать снятие наличных через банкоматы на сумму не более 50 тыс. рублей в сутки, если операция покажется подозрительной. Это мера направлена на предотвращение мошенничества и защиту клиентов от несанкционированных действий.

Если банк обнаружит признаки сомнительности операции, он обязан уведомить клиента и ограничить снятие наличных на указанную сумму на срок до 48 часов. В течение этого времени клиент может подтвердить законность операции или отказаться от дальнейших действий.

Для повышения безопасности рекомендуется регулярно проверять свои банковские операции и немедленно сообщать в банк о любых подозрительных действиях.

Да, вы можете подключить кредитные и овердрафтные продукты для пополнения оборотных средств под низкий процент. Однако условия зависят от выбранного продукта и банка.

Оборотный кредит — это краткосрочный займ, предоставляемый юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям для финансирования текущей деятельности. Ставки по таким кредитам могут начинаться от 15,5% годовых, в зависимости от банка и программы кредитования. Например, МСП Банк предлагает ставки от 15,5% годовых в рамках льготного кредитования для малого и среднего бизнеса. Альфа-Банк предоставляет оборотные кредиты с процентной ставкой от 26% годовых, с возможностью снижения ставки до 21% при оформлении программы "Защита бизнеса".

Овердрафт — это форма кредитования, при которой банк предоставляет возможность расходовать средства сверх остатка на расчетном счете. Ставки по овердрафту могут начинаться от 21,5% годовых. Например, Альфа-Банк предлагает овердрафт для бизнеса с процентной ставкой от 21,5% годовых, без залога и с возможностью получения лимита до 20 млн рублей. ВТБ также предоставляет овердрафт для малого бизнеса с индивидуальными условиями, включая отсутствие комиссий за выдачу и возможность получения кредита без залогового обеспечения.

Чтобы выбрать наиболее выгодный вариант, вам следует:

Подключение кредитных или овердрафтных продуктов может быть выгодным решением для пополнения оборотных средств при соблюдении условий, соответствующих вашему бизнесу. Рекомендуется обратиться в несколько банков для получения предварительных предложений и выбрать наиболее подходящее для вашей ситуации.

Реклама. Информация о рекламодателе по ссылкам в статье.