Причина 2. Шольц и его команда — в кармане Кремля. Эту любопытную версию в кратком изложении описал в своё время Кох.

В Германии была такая гордость немецкого технологического сектора — Wirecard. Компания была одним и из мировых лидеров самой динамичной сферы в мире — мобильных платежей, процессинга транзакций и eCommerse. Предоставляя услугу виртуальных карт, сильно помогли европейскому финтеху, включая Револют. Страна не очень то богата на современные хайповые технологические компании, но Wirecard был как раз таким. Стремительный рост выручки за 5 лет в 5 раз, сотрудничество с крупнейшими компаниями, инвестиции от SoftBank, включение в индекс DAX — настоящая немецкая гордость.

А потом выяснилось, что эта гордость оказалась преступным синдикатом, сплавленным из самой компании, прикрывающих его аудиторов, и (sic!) немецкого финансового регулятора.

С 2015 года журналисты находили странности в отчётности компании и задавали вопросы. В 2016-м был опубликован доклад на 101 страницу где утверждалось, что Wirecard занимается обманом и отмыванием денег. Немцы отреагировали своеобразно — открыли дело против авторов доклада, за «попытку манипулировать рынком».

30 января 2019 Financial Times выпустила статью, утверждавшую что один из топ-менеджеров компании занимается отмыванием денег, подделкой бухгалтерии и накруткой отчётности компании через так называемый round-tripping со сомнительными азиатскими контрагентами (компания А продаёт свои услуги Б, Б продаёт В, а В — А. В итоге net-net вышел в ноль, но каждая из компаний может рассказать как выросла ее выручка и количество операций/сделок). Немецкий регулятор и немецкая прокуратора … снова открыли уголовное дело против расследователей, в данном случае против журналиста FT.

Так как вопросов становилось все больше, немецкий регулятор запретил торговать акции компании «в короткую» (так называемая игра на понижение — у тебя сейчас нет на руках акций, но ты продаёшь свои ещё несуществующие акции какому-то покупатель с рынка за например 80 долларов, а потом в течении 3х дней которые у тебя есть для trade settlement ждёшь что цена упадёт и ты сможешь купить эти же акции но например за 75, заработав 5 долларов за штуку — хорошая стратегия если ты уверен что акции обвалятся).

Расследования, публикации и сомнения продолжали расти, и чтобы на них ответить Wirecard наняли аудитора KPMG для оценки своей деятельности, а спустя какое-то время в одностороннем порядке объявили, что аудитор ничего не нашёл и вообще вы все врети. Жаль, правда, что сам аудитор про это не знал, не прогнулся на шантаж, и в ответ заявил, что Wirecard отказались предоставить нужные документы. С этого момента стало понятно, что больше прикрывать Wirecard не получится. В офис нагрянула полиция, KPMG закончила свой аудит и нашла, что, с помощью «слепоты» предыдущего аудитора Ernst&Young, со счетов фирмы исчезли €1.9 млрд кэша.

Это стало концом фирмы. Ее топ-менеджмент, кто не сбежал, угодил на скамью подсудимых, пошли серьёзные разборки против E&Y, а главе немецкого финансового регулятора пришлось уйти в отставку. Кто не сбежал? Хм, тут совсем неловкая история вышла. Оказалось, что операционный директор компании Ян Марсалек в ту же ночь, когда вся схема вскрылась, сбежал в … Беларусь, прихватив с собой все документы фирмы. Именно он и был тем самым человеком кто организовал ту мутную азиатскую схему с накруткой транзакций и отчётности, и помогал фирме отмывать и выводить деньги с баланса.