Мои итоги и выводы после 1 месяца в инвестициях и трейдинге. (микро-лонг)

В этом посте немного расскажу промежуточные итоги своего занимательного путешествия в мир инвестиций. Этот пост возможно чем-то будет полезен для интересующихся людей и новичков. Некоторые выводы за месяц и базовое устройство рынка. Постарался написать максимально доступно, хотя и сам не особо разбираюсь...

Совершенно недавно я немного переосмыслил силу денег. Знаете этот детский максимализм о неважности денег, о творческом беззаботном пути, деньги не главное и все такое, все это ушло на второй план.

Деньги это свобода. Деньги это творчество. Деньги это независимость. Деньги это влияние. Деньги это ментальная стабильность. И говоря деньги я конечно же имею ввиду любые активы, которые можно перевести в деньги.

В этом списке нет каких-то брендовых вещей, десятка квартир, люксовых автомобилей, красивой жизни в золоте. Нет, в части потребления я абсолютный минималист. Нельзя жить в обществе и не принимать его правила. А весь наш мир устроен по сути но товарно-рыночных отношениях.

Если вдруг у человека есть какие-то важные идеи для окружающего мира ему нужно очень много денег, чтобы продвигать и реализовывать свои идеи. Без денег или связей, практически невозможно иметь силу слова. Даже если твои идеи максимально гуманистические, направленны на всеобщее благополучие.

И вот я начал задумываться почему я зарабатываю ни чтобы прям копейки, пойдет и при этом даже имею некий специалитет и экспертизу в сфере своей работы, но почему-то стою почти на ровном месте в плане капитала. В то время как условные цены на жильё набирают вторую космическую скорость. Я бы конечно мог сказать, что я покрываю свои базовые потребности, но не могу. Жильё это базовая потребность, кста. Покупать себе хорошую еду, ходить в рестораны и путешествовать это круто конечно, но вот жить постоянно на чемоданах не всегда приятно, и не естественно по нашей природе.

Вообще рост цен на жилье и снижение базовой ставки наверно стали самым важным флагом. Все идет к тому, что проценты со вкладов больше не будут приносить приятные 17-20%. Всё. К концу года 8-10% уже будет неплохо, если все продолжиться в нисходящем тренде. В мире инвестиций между прочим 20% в год это прям солидный прирост денег. 30% считается неким золотым стандартом эталонного долгосрочного инвестирования, это очень высокий результат, который делают единицы.

Таким образом я пришёл к суперважной мысли - надо хотя-бы для начала обогнать потребительскую инфляцию, уже было бы неплохо, а если ещё и заработать, то вообще умат. Решил начать с самого доступного и относительно безопасного способа, до чего можно быстро дотянуться рукой, до Российского фондового рынка.

Выбор для инвестиций и трейдинга пал сюда, потому что:

Начал свое знакомство примерно 15 января. Завёл брокерский счет прямо у своего банка. В принципе я решил, что на этапе знакомства делать именно так, нет смысла искать идеального брокера с лучшими комиссиями. На время обучения решил взять самое простое и доступное. Да, комиссии это важно, но не сейчас. Про комиссии нужно задумываться, когда миллионы рублей в обороте на день.

Для контекста у меня есть фул-тайм работа. Так что обычно обучение и прочее проходили в свободное время.

Закинул на счёт примерно 2-3% от своего капитала. Это оптимально как мне кажется, потерять не так страшно. Конечно 2-3% это мало только в случае маленького капитала как у меня. В целом для новичка в абсолютных деньгах будет нормально закинуть до 10к рублей. Я лично не уверен в фантиках (демо-счетах) для обучения. Все же реальные деньги это более действенный способ обучения по-моему. Без реального Risk/Reward очень трудно заставить себя погружаться в такую обширную тему.

Начинал я свои торги с приятных лично мне компаний, которые с моей потребительской колокольни кажутся мне перспективными, например вкладывал в акции одного маркетплейса, потому что заказываю постоянно только там. Также немного раскидал в айтишечку.

Постоянно в разных видео, подкастах слышал одно и тоже - диверсифицируй портфель! Ну вот я накупил около 15 компаний. Сижу с полным портфелем. Где-то услышал, что 2026 это год металлургии. Где-то услышал, что серебро будет расти сильнее, чем золото, потому что это не только драгмет, но и промышленный металл для ИИ экосистемы. Потом подумал и решил (именно логически), что для ИИ серверов и прочего нужно очень много электроэнергии. Начал вкладываться в энергетику.

Кто немного в теме уже понимает к чему я веду. Да, все компании в которые я вложил стали зелёными и дали иксы. Я даже серебро покупал отдельно (SLVRUB_TOM). Покупал серебро по 132, продавал примерно по 155, я поставил стоп-продажу на 155, когда цена была 190 (дал подышать бумаге называется, была сильная волатильность), ещё надеялся на лучшее...

Ну вот вот так мне просто повезло по сути, я зашёл во все активы, которые быстро стали зелёными и дали мне иксы. Везде я вовремя вышел перед падением и зафиксировал прибыль.

Дальше я начал руководствоваться примерно такой тактикой, что я искал недооценные дешевые активы, которые в ближайшее время имеют потенциал роста. Всячески диверсифицировал портфель, накупил позиций 10-12 в надежде, что часть из них взлетит.

На этот раз не прокатило, оказывается рандом не работает... ЧЕГО???!!!

Да, именно так. Заходить в позицию нужно осознанно оказывается, анализировать график, новости, тренд и прочее.

Дальше был этап регистрации у разных брокеров ради более низкой комиссии. Может в будущем и пригодятся те счета, но пока я учусь лучше сосредоточиться в одном месте.

Мне лично удобно подходит соотношение 70/30, где 70% времени я учу теорию, смотрю курсы, разные видео, читаю, подкасты, чьи-то мысли и т.д. А 30% времени занимаюсь практикой, непосредственно изучением графиков, поиском перспективных активов, формированием стратегии и непосредственно сделками.

Я пробовал различные виды трейдинга. Они принципиально отличаются таймлайном и некоторым деталями. Классическое инвестирование предполагает долгосрочный трейдинг, то есть с перспективой от года и более. Поэтому все прогнозы и стратегии разрабатываются в таких промежутках. Если какая-то компания озвучивает свой прогноз обычно речь про 12 месяцев.

Почему-то после классического долгосрочного (как мне казалось) я решил попробовать очень короткие сделки в пределах получаса. В среднем до 5 минут. Это называется скальпинг. В таком виде трейдинга количество сделок за день может доходить до 50-100. Такие микро-транзакции при которых потенциально получается микро-прибыль обычно до 0.5%. Так как рынок постоянно колеблется, это постепенно накапывает существенный процент за день в случае преобладания успешных сделок.

Мне такое не зашло, по нескольким причинам. Во-1 надо будет дежурить у монитора. Вы не сможете совершать прибыльные сделки с телефона. Скальпинг не зря так называется, это очень тонкий инструментарий, где каждая секунда решает исход сделки. Соответственно сам сервер брокера не должен подводить. У меня брокер, увы меня подводил, при закрытии сделки лоадер крутился по несколько секунд, после чего рынок могло откинуть вперед/назад. Вот такое колебание помноженное на комиссию забирает все проценты. Это самая настоящая фул-тайм работа. Скип.

Далее я понял что мне ближе интрадей, свинг трейдинг и среднесрочная спекуляция. Это торги в пределах дня, иногда несколько дней подряд. Вообще слово спекуляция идеально описывает тот подход к которому я стремлюсь. Увы, я пока не верю в в наш долгосрочный фондовый рынок. Плюс моя финальная цель это именно солидный процент в месяц. Как я понял в мире трейдинга есть некий эталонный стандарт успеха, это 2-5% в месяц. Выше 10% в месяц это уже либо повезло, либо это настоящий эксперт. Но тут нужно понимать, что один месяц может быть вот такой эталонный, другой убыточный. Поэтому нужно считать прибыль на дистанции. Я лично считаю, что 50% в год это прям отлично, но супер напряжно и сложно.

Первая часть месяца была зеленой. Чисто прокатился на всеобщем тренде. Дальше началось время экспериментов. Я начал пробовать себя в срочном рынке фьючерсов (скальпинге). Пробовал искать аномальные падения и взлеты, чтобы дождаться коррекции и пойти против результата дня. Тогда мне казалось, что если бумага неоправданно взлетела, то она обязательно должна отскочить обратно. Но рынок это сложная вещь, бумага не взлетает просто так, это может быть инсайд или вброс от какого-нибудь тг канала.

Покупал различные "прибыльные" фонды. Все что я понял про фонды это то, что лучше туда не лезть. Прибыль настолько сильно размывается, что лучше покупать конкретный базовый актив. В среднем как мне показалось прибыль стандартного фонда (стабильного) до 1.5% в месяц, это меньше текущих вкладов. Нужно учитывать, что мы платим налог с любой прибыли на бирже, есть исключения по времени хранения бумаги и если есть ИИС, но это детали. Короче самое главное математически считать абсолютно все используемые инструменты. Тогда не будет иллюзий.

Пробовал различные облигации с высокими рисками. Даже участвовал в первоначальном размещении. Как я понял в большинстве своем все высокодоходные облигации после листинга сразу дешевеют на несколько процентов. Я продал токсичный актив облигаций, а нормальные размер купона оставил, который равен около 26%. Это прям сверх рисковый инструмент. Условная прибыль 25%+ не соотносится с рисками потерять 100%. То есть 4/1. Вообще в трейдинге эталонный Risk/Reward 1/2, в идеале 1/3.

Ну короче накупил кучу фондов, облигаций, акций, торговал фьючерсами. Итого рынок принял нисходящий тренд и мои стоп-лоссы сдуло ветром с рынка. С токсичных облигации я вышел, фонды закрыл, ибо они низкоприбыльнее вклада. В итоге в конце месяца я в небольшом плюсе, наравне со стандартным вкладом в банке, даже меньше вышло. Как уже понятно я измеряю прибыль сравнивая со вкладами, потому что вклады это почти 0% Risk и неплохой Reward. Оказывается конкурировать со вкладами не так-то просто.

Заработал я конечно 0, но заниматься этим мне сильно нравится, честно

Самый главный вывод - TREND IS YOUR FRIEND. Это наверно самая главная концепция любого трейдинга. Глупо шортить на подъёме рынка, где любой спуск это кратковременная коррекция. Положив на весы свои копейки я не смогу перевесить инкассаторскую машину денег больших игроков. Поэтому мне не нужно угадывать рынок, а необходимо следовать за большим игроком, за ликвидностью, там есть деньги, присосаться к тренду как прилипало на теле большой акулы,

Второй вывод для меня, что часто или даже почти всегда новости влияют на бумагу сильнее, чем любой теханализ графика и другой информации. То есть любой пук может спекулятивно сдвинуть бумагу на 5-10% в день, запросто. Такие сигналы нужно отслеживать. Согласитесь классно? Раньше сидел, думскролил ленту из плохих новостей и мечтал о том когда это закончится, а сейчас обрёл ментальный покой и могу в теории зарабатывать на всеобщей панике. Правда нужно знать все ниточки рынка, чтобы при той или иной новости точно знать на что это повлияет в первую очередь.

Также лично мне не понравилась идея диверсификации портфеля. За кипой бумаг просто не уследить, особенно если речь про среднесрочный трейдинг. Поэтому теперь только до 10 бумаг, из которых 3 интрадей.

Мне также не очень зашла идея держать акции сидя в минусах по -50% выжидая годами пока она вернется хотя-бы в 0, а в лучшем случае выстрелит на 100-200%. Выглядит так, что деньги просто лежать на счету без дела, они не работают, не приносят прибыль. Я в трейдинге, чтобы зарабатывать деньги. Симпатизировать компаниям и инвестировать в них для "развития" считаю не очень уместным. Да, я слышал такое от опытных инвесторов. Некоторые именно считают иногда так, что они делают мир лучше, тем что не сдвигают бумагу с места, мол помогают компании. Для меня это сверх странный подход.

Вообще я решил прислушиваться ко всем, но принимать стратегии и советы меньшинства. Увы, человек который имеет капитал в 100млн+ не может дать мне дельный совет как человеку с небольшим капиталом до 1млн. У нас разные цели. Часто опытные инвесторы, которые прошли через огонь и воду советуют начинающим "ничего не делать". У них капитал 100млн, им его надо просто сохранить. У меня капитал условно 0, мне его надо сформировать. Их цель - обеспеченная старость, моя - безбедная молодость. Также есть много разных трейдеров со стажем по 10+ лет со своими школами и курсами. Я также прислушиваюсь к их опыту в том числе, несмотря на активное продвижение своих курсов. Так по зёрнышку можно собрать цельную картину от разных людей, только так.

Принципиально не рассматриваю курсы и школы. Это вопрос дисциплины. Если я сам не могу организовать процесс своего обучения и поиска знаний, то увы шансы на успех в трейдинге очень малы. Чем больше дисциплины в бытовой жизни, тем больше шансов в трейдинге. Условно, если придерживаться правильного питания с редкими исключениями это уже прям хороший знак.

Как мне показалось в трейдинге может быть комфортно разного рода техническим профессиями. Например, программистам, потому что те привыкли к шаблонной работе с алгоритмами и поиском паттернов.

Одно из моих правил это не входить в сделку просто так. Только если есть хорошая точка входа.И не пытаться заработать во время процесса обучения. Скорее нужно сохранить как можно больше капитала во время процесса обучения. Стоп-лоссы наше все, особенно вначале. Никаких перезаходов в сделку сразу после того как выбило, чтобы отыграться на развороте тренда. Никакого чувства упущенной прибыли, это все лудоманские замашки. А вот эсли если... Это толкает людей залетать в перегретые растущие активы, которые за день выросли на 5-10% прямо на самом пике перед разворотом на коррекцию.

Рынок очень сильно подчиняется паттернам и прошлым сделкам. Например, часто можно увидеть, что в одно и тоже время на рынке происходит коррекция. Есть определенные часы для специфичных инструментов. Основной поток денег, то есть большие игроки совершают сделки в основную торговую сессию с утра до 19:00. Вечером и в выходные низкая волатильность и ликвидность. Делать там особо нечего, обычно рынок спит. Большие игроки опираются на уровни прошлых сделок, поэтому важно находить эти уровни на графике.

Суммарно я рад, что я не лудик. Я в небольшом плюсе, хоть и повезло. Я не трогаю деньги, не делаю додепы, не отыгрываюсь. Дисциплина, даже без заработка это уже хороший знак. Ведь улучшив стратегию дисциплина останется, а профит станет выше. Смотреть на график, который выбивает стоп-лосс бесценно, я просто смотрю и ничего не делаю, потому что это дисциплина и я уже заложил все необходимые риски в сделку.

Также я понял силу маленького процента. Нет, не сложного процента как рассказывают гуру трейдинга. А именно маленького процента. Я начал сильно уважать небольшие сдвиги процентов, все это копейки при небольшом капитале и сотни тысяч при миллионом капитале.

Немного даже изменился подход к бытовым покупкам. Я мог раньше позволить себе отказываться от скидок в магазинах. Было лень делать карту. Сейчас же я сделал карты буквально всех мест куда хожу, деньги из воздуха не лишние. Хотя в данном случае это комиссия на лень. Понятно, что магазины в большинстве просто повышают цены для тех у кого нет карты и никаких скидок не существует, но смысл от этого не меняется, сохраняется небольшой процент с воздуха. Это кстати более прибыльная история, чем мой трейдинг на данный момент.

Также из плюсов для себя я выделил то, что я начал меньше играть в игры. По сути соревновательный интерес, который мог быть в онлайн играх теперь купируется трейдингом, где есть хоть какой-то шанс реальной пользы во внешнем мире.

Это так, надо было выговориться. Постов наверно про трейдинг больше не планируется, особенно если начнет что-то получаться. Пост может выйти только в том случае, если я потеряю весь капитал и уйду из трейдинга, вот это будет интересно рассказать.

Да, вот так. А условные 100% от капитала в год зарабатывают менее 0.1% трейдеров.

Поэтому, я повторяю, моя цель проста, первоначально улучшить уровень финансовой грамотности. И если при этом получится ещё и выйти на какую-то прибыль я буду рад в двойне. Тут не потерять важнее, чем заработать.

Лудикам конечно тут не место.

Дисклеймер:

«Информация в данном посте носит исключительно ознакомительный характер и не является финансовым советом или индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Торговля на финансовых рынках сопряжена с высокими рисками. Автор не несет ответственности за ваши возможные убытки.»